Пресса об ипотеке и недвижимости: Коммерсант

Через три года, по расчетам федеральных властей, застройщики жилья должны перейти от привычной схемы привлечения средств дольщиков к механизму проектного финансирования

Рынок секьюритизации ипотеки в этом году примерно за полгода показал такие же объемы, как за весь 2021 год. При этом сделки репо с ипотечными облигациями установили рекорд и превзошли прошлогодний показатель в четыре раза. В 2023 году, по мнению участников рынка, объем секьюритизации может вырасти за счет бумаг с льготной ипотекой в качестве базового актива. Однако эксперты предупреждают о рисках инструмента, вспоминая ипотечный кризис в США 2007-2008 годов

В прошлом году рынок потребительского кредитования вырос на 40%. В 2012-м банкиры не ждут рекордов, но уверены, что росту рынка не смогут помешать ни неизбежное повышение ставок, ни возможные макроэкономические проблемы. Более того, конкуренция за хорошего заемщика сделает кредиты доступнее

Создаваемый Минстроем компенсационный фонд дольщиков может получить полномочия по ведению банкротства застройщиков. Законопроект министерства предусматривает наделение фонда функциями арбитражного управляющего с одновременным сокращением самой процедуры банкротства

В Агентстве по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) прошла вторая волна отставок в руководстве

Снижение ключевой ставки, конкуренция между банками и настроенные на максимальное увеличение продаж застройщики будут и в следующем году толкать ипотеку к дальнейшему удешевлению. Помешать этому, по мнению экспертов, может только рост инфляции и изменение позиции ЦБ относительно ключевой ставки

Пойдут ли банки и государство навстречу валютным заемщикам, пострадавшим от девальвации рубля? Почему ипотечники не соглашаются на предлагаемое рефинансирование?

Точные итоги выдачи ипотечных кредитов в уходящем году будут подведены лишь к весне 2018 года. Однако уже сейчас ясно, что объемы выросли не менее чем на 25%

Набсовет АИЖК утвердил долгосрочную программу мотивации топ-менеджеров на три года. Максимальный размер бонусного фонда составит 13% от чистой прибыли или около 1 млрд рублей

АИЖК начинает выдавать ипотеку с плавающими ставками, привязанными к фактическому уровню инфляции

В следующем году россиян ждет масштабный рост цен на недвижимость. Некоторые застройщики уже объявили о планах переписать ценники в 2021-м. А по данным ЦИАН, за этот год квадратный метр в новостройках подорожал на 15%. Владимир Путин назвал этот рост необоснованным и потребовал от правительства отреагировать

Традиционно декабрь является для банкиров одним из самых удачных месяцев из-за трат граждан на новогодние подарки и каникулы. Эксперты полагают, что поддержать кредитование в конце этого и начале следующего года не смогут даже снижающиеся ставки на ссуды. Впрочем, крупные участники рынка продолжают сохранять оптимизм

Если принимать за чистую монету обещания кандидата в президенты Владимира Путина, Россию вскоре ждет ипотечная революция. Уже через несколько лет для большинства граждан России покупка квартиры из неразрешимой задачи превратится в необременительную рутину

Значимый рост объемов ипотечных заимствований стал неожиданным спутником коронавирусного кризиса в 2020 году. За последний год в Сибирском федеральном округе объемы кредитования под залог жилья выросли почти в полтора раза. Эксперты рынка и представители коммерческих банков основной причиной сформировавшейся тенденции называют снижение уровня средней ставки по ипотечным кредитам

Ставки по ипотеке снижаются и вплотную подходят к докризисным уровням. Однако ипотечные выплаты по стандартному кредиту все еще более чем вдвое превышают арендные платежи

Центробанк рассматривает целесообразность замены ипотечных сертификатов участия (ИСУ) на паи закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ) в портфелях пенсионных накоплений

В этом году рынку ипотеки вряд ли удастся побить рекорд 2011 года, когда объем выданных кредитов превысил уровень докризисного 2008 года, а средние ставки опустились до 10,85-13,50% годовых. В прошлом квартале очередной виток финансового кризиса заставил большинство игроков повысить ставки по жилищным кредитам

Льготная банковская ипотека для молодых семей после кризиса превратилась в тривиальный маркетинговый ход, не дающий серьезных преимуществ. Однако если внимательно разобраться в условиях стандартных ипотечных программ, то вполне можно найти вариант, подходящий молодой семье

АИЖК объявило о повышении ставок по программам рефинансирования кредитов в среднем на 2-4 процентных пункта. Кроме того, АИЖК планирует резко сократить объемы выкупаемой у банков ипотеки, в том числе и для льготных категорий граждан

Для тех, кто планирует брать кредит на квартиру, настали непростые времена: цена квадратного метра упала, ставки низкие, и вот-вот завершится программа господдержки ипотеки

Банк «Российский капитал», который переходит в собственность АИЖК и меняет название на Дом.рф-банк, планирует за два-три года войти в топ-3 ипотечных кредиторов и занять не менее 5% рынка

Вопреки всем прогнозам, в уходящем году банки снижали ставки по ипотеке и смягчали условия кредитования. В итоге ставки по рублевым кредитам опустились до уровня октября прошлого года — 12,4% годовых. Кредитная оттепель продолжится, однако жилье не станет доступнее

По рублевым облигациям АИЖК и рублевым же облигациям с ипотечным покрытием, обеспеченным поручительством АИЖК, устанавливается коэффициент риска в размере 20% при расчете нормативов достаточности капитала банков

Государство активно стимулирует покупку квартир в новостройках, выкупая у банков ипотечные кредиты под 11% годовых в рублях на срок до 30 лет. Кроме того, сейчас на рынке внедряется программа страхования ответственности заемщика. Правда, пока все эти меры доступнее ипотеку не сделали

Банкиры и эксперты указывают на рост востребованности цифровой ипотеки у клиентов. Но пока что полностью онлайн-сделки больше нужны банку, которые за счет них снижают затраты, что особенно актуально при межрегиональных сделках. Цифровизация ипотеки на вторичном рынке пока отстает из-за большого числа участников сделки, сложностей с регистрацией объектов и выпуска цифровой подписи

Ипотека стала одной из ключевых проблем финансового кризиса - вчера ее обсуждали и президент, и правительство, и депутаты, и Центральный банк

Проблемная задолженность в ипотеке исчерпала потенциал роста — с начала года темпы роста объемов кредитов с просрочкой от 90 дней снизились в два раза

Обращаясь за ипотечным кредитом в банк, заемщик, скорее всего, столкнется с требованием страховать не только объект недвижимости, то есть залог, но и свои жизнь и здоровье, а также титул

Справку о вакцинации могут включить в страховку для банковских заемщиков. Это повлияет на общую стоимость кредитов. Как правило, при выдаче кредитов банки предлагают потребителям одновременно оформить страхование жизни и здоровья. В случае с крупными потребкредитами или длинными ипотечными это существенно снижает риски самой кредитной организации. Клиент может отказаться от страховки, но тогда банк повышает процентную ставку. «Ъ FM» обсудил возможное нововведение с участниками рынка

Рост цен на жилье в условиях снижения доходов населения впервые привел к снижению доступности квартир сразу в 16 из 17 российских агломераций. В дальнейшем возможности повышать стоимость в проектах у девелоперов будет немного, так как ажиотажный спрос почти реализован. Участники рынка ждут снижения средних цен в 2021 году, а некоторые из них видят в этом риск банкротства небольших девелоперов

Со следующего года гражданам станет затруднительно получить кредит в кратчайшие сроки и лишь по паспорту

За три недели до запланированного прекращения действия одного из ключевых механизмов поддержки спроса на жилье — льготной ипотеки на покупку квартир в новостройках — ее судьба стала более определенной. Глава Минфина Антон Силуанов сообщил в пятницу, что в правительстве обсуждается не прекращение и не продление действия этого механизма, а его модификация. Судя по словам министра, она может состоять в сохранении льготной ипотеки с измененными параметрами лишь в тех регионах, в которых строительству жилья действительно требуется господдержка.

Квартира в trade-in — на рынке недвижимости появилась новая услуга. Покупатели могут поменять старое жилье на квартиру в новостройке, а разницу в стоимости оплатить ипотечным кредитом. Такую услугу запускает банк «Дом. РФ». Насколько это выгодно для клиентов? И зачем это банку?

Ипотечное кредитование, которое во время кризиса оставалось аутсайдером среди банковских продуктов, в прошлом году неожиданно стало фаворитом банковского сектора юга России. На рынок ипотеки вернулись многие банки, отозвавшие свои предложения в кризис

Нынешнее поколение российских граждан скончается прежде, чем комфортное жилье станет доступным. На этот вывод не повлияли ни рекорды, поставленные ипотекой и стройкомплексом, ни заявления Владимира Путина о возможности "кардинально продвинуться в решении жилищной проблемы"

Глава «Дом.РФ» Виталий Мутко ожидает двузначных ипотечных ставок в 2022 году. Как он заявил в интервью РБК, льготные программы составляют не больше трети от общего объема. 17 декабря регулятор поднял ключевой показатель сразу на 100 базисных пунктов — до 8,5%, и это повлияет на ипотечные кредиты. Ставки по ним превысят 10%, уверен Мутко

Получить ипотеку с низким первоначальным взносом станет труднее. Центробанк ужесточает требование к таким жилищным кредитам. Регулятор повышает надбавку к коэффициенту риска до показателя 2,0. Это означает, что банки должны будут увеличивать объем средств для покрытия возможных потерь. Как итог, выдача кредитов на покупку квартиры в новостройке при первоначальном взносе меньше 10% от всей суммы будет сокращаться

АИЖК подвело первые итоги программы помощи ипотечным заемщикам после серьезной ее переработки

Снижение процентных ставок по депозитам за год с 6–7% годовых до 4–5% годовых в ноябре привело к тому, что вкладчики стали активнее искать более доходные инструменты инвестиций. Многие пошли на фондовый рынок, но для более консервативных клиентов интересным вариантом стали инвестиции в недвижимость

ЦБ озабочен закредитованностью ипотечных заемщиков и рассматривает возможность введения повышенных коэффициентов риска по таким кредитам в зависимости от долговой нагрузки. Шаг снизит риски невозврата кредитов, хотя уровень просрочки по ипотеке и так крайне низкий. В то же время новая норма может ухудшить динамику ипотечного кредитования и сделать эти ссуды дороже

Ставки по ипотеке нужно снизить до 4-5%, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин на заседании Совета федерации. По его словам, России необходимо добиться таких показателей, если она хочет быть развитой страной

По итогам января—ноября темпы роста ввода в эксплуатацию частных домов более чем вдвое превысили тот же показатель по многоквартирным. Банкиры связывают ускорение в сегменте индивидуального жилищного строительства (ИЖС) с развитием кредитных продуктов для него. Предложение по кредитам на частные дома пока не столь широкое, как у классической ипотеки, однако в 2022 году участники рынка ожидают удвоения выдач. Сдерживать темпы роста, отмечают эксперты, будет снижение кредитоспособности населения из-за увеличения цен и процентных ставок

Физические лица смогут воспользоваться процедурой банкротства уже через полгода — с 1 июля 2015 года, инициировать ее можно будет при долге от 500 тысяч рублей

Требование ЦБ об увеличении резервов под выдачу крупных ипотечных кредитов с минимальным первоначальным взносом сократит и без того небольшой сегмент элитной ипотеки. Банкиры уверены, что целью этого нововведения является поддержка социального сегмента ипотечного рынка

Спрос на жилье продолжает сжиматься не в последнюю очередь благодаря тому, что в сознании покупателей именно в нынешнем году произошел перелом

И сейчас, и в ближайшем будущем застройщики будут вынуждены сдерживать рост цен для поддержания стабильных темпов продаж. Платежеспособный спрос стал сильно зависим от ипотеки. Доля сделок по ипотечным схемам достигает 70%

В Воронеже сохраняется тенденция прошлого года по активному наращиванию объема выданных ипотечных кредитов. Эксперты констатируют, что ипотека играет ключевую роль в развитии девелоперского рынка

Санкции и мобилизация вынудили Минфин сократить целевой показатель программы «Льготная ипотека» по покупке жилья в новостройках — ожидаемое число граждан, взявших такие кредиты в 2020–2022 годах, предлагается снизить с 960 тыс. до 933 тыс. Одновременно для стимулирования спроса предлагается расширить эту программу (в случае если она будет продлена за пределы 2022 года), а также семейную, дальневосточную и ИТ-ипотеку — за счет сделок по покупке жилья у закрытых паевых инвестиционных фондов

Для улучшения жилищных условий российских семей правительство расширяет программы льготной ипотеки и упрощает процедуры получения жилищных займов за счет цифровизации процесса. Только программой льготной ипотеки, запущенной на фоне распространения COVID-19, воспользовались более 650 тыс. человек. Этот механизм оказался крайне востребованным и неоднократно продлевался правительством, теперь же власти распространили льготы и на проекты индивидуального жилищного строительства

Валютные ипотечные заемщики — это обманутые дольщики наших дней: сами все подписали, но не рассчитали риски

Очередной факт мошенничества с выводом средств негосударственных пенсионных фондов (НПФ) через покупку ипотечных сертификатов участия (ИСУ) был раскрыт на сайте Агентства по страхованию вкладов

На 1 сентября 2013 года в Санкт-Петербурге выдано 16 274 кредита на общую сумму 37,9 млрд рублей. За аналогичный период прошлого года было выдано 13 225 кредитов на 30,2 млрд рублей. Таким образом, рост составил 23% в количественном выражении и 25% в денежном

Бум на рынке ипотеки завершается. В следующем году не стоит ожидать нового рекорда по выдаче в сегменте, полагают эксперты и участники рынка. Зато 2021 год принесет рост сделок рефинансирования и объемов проблемной задолженности — не все заемщики, получившие ипотеку в 2020 году, смогут по графику гасить ее в следующем. И хотя рынку, скорее всего, удастся избежать массовых дефолтов, прогнозировать вектор его развития в следующем году затруднительно

Если банки не снизят для застройщиков ставки кредитов, то это приведет к уходу с рынка многих компаний, предупреждают чиновники Подмосковья

Больше половины дохода будет отдавать московская семья в случае отмены льготной ипотеки, а ежемесячный платеж вырастет на треть. К такому выводу пришли аналитики ЦИАН и сервиса HeadHunter. Программа субсидирования рынка первичного жилья действует до 31 декабря, и Минфин уже не раз заявлял, что не планирует пролонгацию. Окончательного ответа пока нет, и застройщики активно завлекают клиентов акциями. У кого ипотека выгоднее? И что будет с ценами на квадратные метры? 

О дешевой ипотеке можно забыть, и, скорее всего, надолго: в ближайшее время продолжится рост ставок и большинства дополнительных платежей

Сбербанк готовится признать падение объемов выданной ипотеки. Как заявил президент компании Герман Греф, по итогу года кредитная организация выдаст ипотечными займами около 2,5 трлн руб. При этом в 2021 году этот показатель составил 2,9 трлн руб. Таким образом, сокращение ипотечного портфеля составит почти 15%. Аналогичные подсчеты публиковал топ-менеджмент банка в начале ноября. К чему это приведет? 

Пленум Верховного суда легализовал продажу коллекторам долгов граждан. Согласно окончательной версии постановления пленума, такая продажа будет считаться правомерной, если соответствующий пункт содержался в банковском кредитном договоре

Очередное снижение ключевой ставки Центробанка в конце октября, по мнению участников рынка, для ипотечного кредитования станет «палкой о двух концах»

В ноябре замедлились выдачи ипотечных кредитов. В количественном выражении они остались почти на уровне октября, хотя ранее наблюдался ежемесячный рост. Причиной стало ускорение повышения ставок вслед за ключевой ставкой ЦБ. Одновременно крупнейшие бюро кредитных историй (БКИ) говорят об увеличении среднего чека вследствие продолжающегося роста цен на жилье. Мнения экспертов о дальнейших перспективах рынка разошлись — они говорят о давлении разнонаправленных факторов, оценить баланс которых сейчас сложно

С начала этого года по текущий момент бюджетные расходы на капитальные вложения в рамках федеральной целевой программы (ФЦП) "Жилище" сократились на 40,8%

Для разработки плана трансформации бизнеса Банка Российский капитал, АИЖК ищет консультанта. По мнению экспертов, решить столь амбициозные задачи на базе «Российского капитала» будет непросто

Спустя полтора года после первой публикации Минэкономики вновь опубликовало проект закона, который должен ввести в России институт банкротства физических лиц. Проект предполагает возможность возобновления процедуры банкротства граждан в любой момент после его формального завершения

Депутаты предлагают ввести страхование риска недостаточности средств при продаже предмета залога в результате дефолта заемщика ипотеки. Обещают, что это снизит процентную ставку по ипотеке, а страховщикам достанутся дополнительные 1 млрд руб. сборов

В условиях пандемии банки успешно осваивают ипотеку на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС). И ожидают всплеска спроса на кредиты после уточнения законодательной базы, когда ИЖС будет регулироваться подобно строительству многоквартирных домов по 214-ФЗ

Несмотря на рост интереса к покупке загородных домов с привлечением ипотеки, банки выдают такие кредиты не очень охотно — гораздо проще у них получить деньги, например, под залог квартиры или даже взять обычный потребительский кредит, если недостающая сумма невелика

Банки предпочитают привлекать коллекторов к работе с проблемными ипотечными кредитами. Однако широкое сотрудничество с коллекторами на стадии взыскания заложенного жилья, а также истребования остатка долга, не покрытого подешевевшим за время кризиса залогом, чревато для банков репутационными рисками

В уходящем году главной особенностью развития ипотечного рынка в России стал рост ставок, наметившийся уже в начале второго квартала

Финансовые маркетплейсы сталкиваются с целым рядом проблем при попытках запустить продажу ипотечных кредитов. Участники рынка говорят как о юридических, так и об организационных вопросах, включая нежелание банков сотрудничать при реализации выгодных продуктов. В ЦБ готовы обсуждать предлагаемые маркетплейсами изменения в регулировании

Ипотека играет все более важную роль в продажах жилья

Очередной проект поправок к инструкции "Об обязательных нормативах банков" (139-И) ЦБ опубликовал на официальном сайте

С рекордным ростом выдачи ипотеки в этом году крупные банки начали активно улучшать условия перекредитования клиентам конкурентов. Это один из самых интересных для банков сегментов: ипотечники считаются наиболее качественными заемщиками. В результате доля рефинансирования на рынке ставит рекорды, но тенденция может замедлиться уже во втором полугодии 2021 года, предупреждают эксперты

Роспотребнадзор изменил риторику в отношении валютных ипотечных заемщиков. Теперь в ведомстве полагают, что договоры об ипотечном кредите в иностранной валюте не противоречат ни Гражданскому кодексу (ГК), ни закону "О защите прав потребителей"

Банк "Российский капитал" радикально меняет свою стратегию - теперь интересы банка сосредоточатся в сфере ипотеки и долевого строительства

Банк России в апреле представил концепцию регулирования ипотечного страхования, по которой риски заемщика кредитные организации страхуют за свой счет. Бурные дискуссии о новациях регулятора не утихают и спустя семь месяцев: профессиональное сообщество банков и страховщиков пытается добиться разворота реформы. Они согласны пойти на менее резкие изменения, например на регулирование продаж полисов по ипотеке базовыми стандартами. Однако ЦБ идти на уступки не собирается

ЦБ сообщил об увеличении доступности ипотеки в России. Активный рост рынка происходит на фоне снижения ставок по кредитам на жилье. В ближайшие годы вполне вероятно достижение уровня 7–8% годовых по ипотеке, уверена глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Эксперты более консервативны в своих прогнозах

Осенью ипотечные заемщики снова столкнутся с подорожанием кредитов: недавно о росте ставок объявил маркетмейкер Сбербанк. Эксперты уверены, что заданный Сбербанком вектор на повышение сохранится в ближайшее время

Даже если банк согласится пересмотреть условия договора, ставка вряд ли достигнет 8,5-9%, как по новым кредитам. Рефинансировать ипотеку в стороннем банке можно под ставку ближе к рыночной

Условия по ипотечному кредиту вполне можно изменить в лучшую для себя сторону. Чаще всего преференции от банков доступны зарплатным клиентам. Однако попасть в число привилегированных можно и другими способами

Челябинская область по объему кредитования в УрФО занимает третье место после Свердловской области и ХМАО с общим объемом действующих ипотечных кредитов на 100 млрд рублей

Банки стали реже одобрять запросы на кредиты. В октябре каждый третий кандидат получил отказ, подсчитали в Национальном бюро кредитных историй. Такого количества отрицательных заключений не было даже во время локдауна. Эксперты связывают это с рисками второго пика пандемии. Самое значительное снижение одобряемых заявок — в сегменте ипотечного кредитования

Российское правительство обозначило свою цель на ипотечном рынке — кредиты под 5—6% годовых. Однако при отсутствии прямых субсидий заемщикам или банкам от государства такой ориентир вряд ли пока реален

Под контроль ЦБ могут попасть ипотечные компании, в отличие от банков выдающие населению не кредиты, а займы на покупку жилья. Их предлагается приравнять к профессиональным участникам кредитного рынка наравне с микрофинансовыми организациями

Сегодняшняя версия «национальной мечты» для России — ускорение строительства жилья и быстрое обеспечение всех желающих новой недвижимостью — видимо, является призрачной. В аналитической записке департамента исследований и прогнозирования (ДИП) Банка России констатируется, что ипотечно-строительный бум последних лет близок к исчерпанию, во избежание обвала спроса в 2026–2030 годах до 2025 года рациональна выдача около 0,5 млн ипотечных кредитов в год, что делает почти бессмысленным любое стимулирование рынка

На фоне падения ставок по депозитам физические лица проявляют интерес к ипотечным облигациям. Доходности таких бумаг обеспечивают премию в 1-1,25 п. п. к ОФЗ. Однако массового спроса на такие бумаги брокеры не видят, поскольку они сложны в понимании и недостаточно ликвидны

В сентябре было установлено сразу несколько рекордов на рынке ипотеки. Количество и объем кредитов на покупку жилья, выданных за месяц 30 крупнейшими банками, оказались самыми высокими с начала года. Средняя ставка при этом оказалась самой низкой, а средний размер — самым высоким

Эксперты и банкиры раскритиковали аргументы и выводы ЦБ относительно будущего рынка ипотеки. При этом мнения разошлись. Ряд опрошенных «Ъ» игроков считают оценки регулятора заниженными, полагая, что темпы роста рынка могут превысить расчетные, например, за счет «инвестиционных» заемщиков и активного развития рынка ИЖС. Некоторые эксперты говорят, наоборот, об излишнем оптимизме ожидания выдачи 0,5 млн ипотечных кредитов в год на новостройки

Минимальная ставка или новые коэффициенты риска? Собеседники “Ъ FM” предположили, как Центробанк будет бороться с ипотекой от застройщиков. Речь идет о кредитах со ставками около нуля. Новые ограничения вступят в силу с 2023 года. Правда, какими они будут, глава ЦБ Эльвира Набиуллина не уточнила

Несмотря на действующую программу субсидирования ставок по ипотеке, темпы прироста ипотечного кредитования в банках замедляются второй месяц подряд

Альфа-банк меняет свою стратегию развития в розничном сегменте — теперь фокусом кредитования станет ипотека

Не дожидаясь фактического запуска промышленной ипотеки, Минпромторг уже прорабатывает возможность ее расширения. В программу планируется включить кредиты не только на покупку готовых производственных площадей, но и на их строительство и реконструкцию. На эти цели предполагается выдавать до 2 млрд руб. на возведение объектов и до 1,5 млрд руб.— на ремонт. В бизнес-сообществе инициативу ведомства поддерживают, отмечая, что сейчас возможности программы можно назвать урезанными, ведь бизнесу часто нужны индивидуальные, а не готовые решения

Россияне, которые вкладывали деньги в столичные новостройки на этапе котлована в 2020 году, начинают перепродавать эти квартиры, не дождавшись окончания строительства. По итогам января—сентября 2021 года количество сделок по переуступке прав на будущее жилье увеличилось на 38,2% год к году. Это всего 5% от всех инвестиционных сделок 2020 года: пока из активов стали выходить те, кто не уверен в дальнейшем росте стоимости жилья. Но эксперты не видят предпосылок к стагнации первичного рынка, поэтому ожидают всплеска перепродаж не раньше окончания 2022 года

Ипотека в иностранной валюте, столь популярная до кризиса, теперь стала привилегией покупателей дорогой недвижимости. Массового заемщика отпугивает риск роста курса иностранной валюты относительно рубля

За два года восстановления после кризиса подешевели все виды розничных кредитов, включая ипотеку. Тем, кто брал кредиты, когда ставки по ним только начали снижаться после кризиса, банки могут предоставить возможность рефинансирования

Дмитрий Медведев поручил проанализировать министерствам и ведомствам возможность снизить ставки по ипотечным кредитам

Схема "обратной ипотеки" для пенсионеров, которую предлагает ввести АИЖК, должна вытеснить механизм пожизненной ренты. И хотя пилотные проекты агентство намерено запустить уже осенью, насколько интересной для банков окажется "обратная ипотека" и как конкретно она будет работать, пока не ясно

Идеальная ипотечная ставка "инфляция плюс 2,2 процентного пункта", досрочно введенная во исполнение президентского поручения в сентябре АИЖК, продержалась недолго. С нового года АИЖК увеличивает "добавку" к инфляции в среднем на 1%

Банки готовятся к снижению ключевой ставки, а их клиенты ждут падения ставок по депозитам и ипотеке. В пятницу Центробанк проведет заседание совета директоров

За два года подавления бума на рынке необеспеченного розничного кредитования банки успели заместить рискованные потребительские кредиты рискованными же ипотечными

В октябре объем выдачи ипотечных кредитов может превзойти рекордный показатель предыдущего месяца и достигнуть 550 млрд руб. Об этом свидетельствуют показатели крупнейших ипотечных банков. Банки все более активно финансируют покупку вторичного жилья: рост цен на новостройки нивелирует выгоду от программы льготной ипотеки, и доля таких кредитов снижается

Госпрограмма поддержки проблемных ипотечных заемщиков, реализуемая АИЖК, не может выйти на полную мощность

Средний размер кредита по льготной ипотеке снизился в октябре до минимума с мая — 4,8 млн руб. Падению способствовало закрытие субсидируемых программ в партнерстве с застройщиками после того, как ЦБ четко заявил о рисках для клиентов и планах зарегулировать сегмент. В отсутствие льготной ипотеки банки будут ориентироваться на семейную программу, где лимит израсходован менее чем наполовину, в отличие от льготной (70,5%). Однако клиентский спрос смещается на вторичный рынок, полагают эксперты

Снизить первоначальный взнос, ускорить оформление документов, предоставить кредит без комиссии — на эти и другие уступки банкиры снова идут по совместным программам с застройщиками

Коллекторы начали проявлять активный интерес к покупке ипотечных долгов вместе с закладными. Правозащитники опасаются, что новый тренд создаст проблемы для заемщиков

Банки один за другим повышают ставки по базовым ипотечным продуктам. В этих условиях кредиты под комбинированные ставки остаются одним из вариантов экономии

Рынок ипотеки в этом году, казалось бы, вспоминал лучшие докризисные времена. Однако начавшийся со второй половины года устойчивый рост ставок по кредитам перечеркнул эти достижения. Эксперты считают, что в ближайшей перспективе рост продолжится, рынок снова замрет

Половина всей кредитной задолженности россиян приходится на ипотеку. В 25 регионах на жилищное кредитование приходится более 50% долга. Среди «плохих» кредитов ипотека занимает всего 6%. Валютная ипотека — самая проблемная, половина задолженности по ней — просроченная

Сбербанк отказался принимать у ипотечных клиентов пролонгированные полисы страхования жизни и здоровья ряда страховых компаний. При этом клиенты вынуждены платить неустойку за отсутствие страховых договоров. Заемщикам банк объясняет это несоответствием полисов новым требованиям ЦБ. По словам юристов, ответственность в этой ситуации действительно полностью ложится на плечи клиента, который должен проверять свой полис. Однако правозащитники считают, что банк не имел оснований для начисления штрафов

Ситуация с валютными заемщиками дошла до Верховного суда. Именно к нему апеллируют банки в надежде, что он не поддержит практику локальных судов о защите клиентов

Проект закона, запрещающий банкам обращать взыскание на предмет залога по ипотечному кредиту в случае форс-мажора, внесен в Госдуму. Авторы предложили отнести к обстоятельствам непреодолимой силы помимо стихийных бедствий и войн финансовые кризисы и девальвацию рубля

Ситуация в жилищном строительстве остается непростой, признает Центробанк в опубликованной в пятницу аналитической записке. Одним из ключевых сдерживающих факторов, несмотря на высокую потребность населения в улучшении жилищных условий, остается слабый спрос, а демографическая ситуация может усугубить положение.

В России разворачивается настоящая схватка за снижение ставок по кредитам. Победа сторонников низкого процента не принесет гражданам ни счастья, ни доступного жилья

Обещания властей увеличить доступность жилья за счет стартовавшей весной этого года льготной ипотечной программы реализовались лишь частично, свидетельствует исследование Национального рейтингового агентства (НРА). Пока выгоду ощутили заемщики, купившие квартиры в новостройках до конца августа

Ипотека постепенно дорожает, однако объемы ипотечного кредитования продолжают расти. По всей видимости, эта тенденция будет развиваться, даже если ставки по жилищным кредитам продолжат рост

По данным социологов, лишь 20% граждан готовы взять жилье в кредит. 4% уже его оформили или полностью выплатили. 70% не собираются в ближайшее время брать ипотеку

Колебания доллара заставляют волноваться заемщиков, оформивших ипотеку в американской валюте. И хотя банки готовы рассматривать заявления о переводе таких кредитов в рубли, расчет показывает, что спешить с этим не стоит

Повышать ставки по ипотеке банки начали уже летом, а к осени объявления об увеличении стали появляться почти каждый день

В октябре ряд банков повысил проценты по ипотечным кредитам и ужесточил условия кредитования. Пока это только небольшие банки с минимальным государственным капиталом, а также некоторые банки с иностранным участием. Что это — временный тренд или повторение кризиса 2008 года?

В правительстве задумались над реформой организаций, курирующих развитие рынка доступного жилья

Использование материнского капитала при покупке квартиры может обернуться неожиданными проблемами для банков

После отмены обязательного страхования жизни и права собственности при покупке квартиры по ипотеке многие граждане, чтобы не платить лишнего, от этих полисов отказались. Однако простой расчет показывает, что тем, кто заплатит за полную страховку, квартира обойдется дешевле

Получить ипотеку со ставкой почти под 0% вскоре станет гораздо сложнее. Центробанк намерен вытеснить такие предложения с рынка. Речь о так называемых ссудах за счет застройщика. Из-за того что девелоперы стали предлагать их гораздо чаще, летом почти две трети ипотек выдавались по сверхнизким ставкам, подсчитал регулятор. Он видит в такой практике большой риск как для банков, так и для заемщиков. Почему ЦБ решил бороться со льготными кредитами? И чем это обернется для покупателей квартир?

«Дорожная карта» развития ипотечных ценных бумаг (ИЦБ), по сути, свелась к продвижению одного типа — однотраншевых с поручительством госкорпорации. Предполагается, что спрос на такие бумаги обеспечит также государство: ВЭБу разрешат инвестировать в них пенсионные накопления

Банки выполнили требование недавно принятого закона — и правда перестали штрафовать за досрочное погашение кредитов. Если разобраться, за последние несколько лет государство сделало почти все, о чем его просили защитники прав потребителей финансовых услуг. Но доступнее от этого кредиты не стали

СРО ПАРТАД разработала концепцию применения технологий распределенных баз данных для рынка ипотечных ценных бумаг на основе блокчейна

С начала октября банки начали планомерно повышать ставки по ипотечным кредитам. У некоторых из них ставки по собственным программам перевалили за 11% годовых. Банкиры ссылаются на общее удорожание привлечения средств и планируют «следить за ситуацией». Одним из существенных факторов этой ситуации эксперты называют риски невозврата кредитов в условиях частичной мобилизации. Предпосылок для прекращения роста ипотечных ставок опрошенные «Ъ» банкиры пока не видят

Минфин и Минэкономики подготовили отрицательное заключение на проект доклада президенту Владимиру Путину по дальнейшей реализации программы помощи ипотечным заемщикам, представленный Минстроем

Президент Дмитрий Медведев в середине ноября предложил разработать специальную ипотечную программу для малообеспеченных со ставкой 6% годовых. Между тем уже сейчас можно без всяких социальных программ получить кредит на покупку жилья под 7,65%

Объединенное кредитное бюро (ОКБ) зафиксировало рекордный рост выдачи ипотечных кредитов в России в сентябре. Их количество превысило на 16% показатель августа и на 65% — прошлого сентября. Все большую роль в этом играет льготная ипотека, объем и сроки которой правительство предполагает расширить. Параллельно растет средний срок кредитов, что банкиры связывают с выходом на рынок менее обеспеченных заемщиков и ростом цен на жилье

Застройщики жилья вопреки сезонным ожиданиям начала осени столкнулись с падением спроса на покупку квартир в новостройках Москвы. Потенциальные покупатели взяли паузу, считают девелоперы, готовые стимулировать спрос скидками. Впрочем, для снижения спроса на столичные новостройки есть несколько не связанных друг с другом предпосылок, поэтому для его восстановления подобных мер может не хватить

Согласно данным ЦБ, наиболее сильный рост просроченной задолженности по ипотеке в феврале наблюдался в сегменте ранней просрочки

Федеральные власти, пытаясь сгладить негативный эффект от снижения строительства многоквартирных домов из-за кризиса, готовятся сделать ставку на развитие индивидуального жилищного строительства (ИЖС). Соответствующий запрос уже есть: уставшие от пандемии COVID-19 россияне как раз начали активно задумываться о переезде за город или покупке второго дома. Но рынку пока нечего им предложить

АИЖК подвело первые итоги своего проекта по выдачи ипотеки с плавающей ставкой

Южные банки видят потенциал рынка ипотечного кредитования, несмотря на рост ключевой ставки ЦБ. По итогам девяти месяцев 2021 года ипотека демонстрирует рост и в количестве сделок, и в финансовых объемах. Низкий уровень просроченной задолженности и продление льготных госпрограмм позволили экспертам отрасли прогнозировать, что и в ближайшем будущем ипотека останется драйвером рынка розничного кредитования

Программа помощи ипотечным заемщикам утверждена правительством в апреле. В ее рамках банкам предлагалось реструктурировать проблемную ипотеку по ставке не выше 12% годовых

Просрочка по жилищным кредитам в августе выросла почти на 2% и достигла 56 млрд руб., следует из данных Центробанка. Это первый всплеск со времени острой фазы пандемии коронавируса. Эксперты говорят, что цифры некритичны, но сама тенденция тревожная

Кредитование юридических лиц восстановится не раньше чем через два года. Ситуация с розничным кредитованием выглядит более оптимистично

Министерство экономики предложило завершить предоставление материнского капитала, сэкономив на этом 300 млрд руб. в год. Обоснование — этот вид поддержки не увеличивает число детей, а лишь "сдвигает календарь рождений"

В последнее время рынок жилья оживился благодаря решению правительства продлить программу субсидирования ипотеки до конца 2016 года

Программа льготной ипотеки под 7% годовых расширена — как следует из опубликованного в пятницу постановления правительства, теперь взять такие займы можно будет и на покупку или строительство частного дома. Эта мера, по мнению экспертов, поможет стимулировать спрос на частные дома — с учетом роста цен на стройматериалы они подорожали на 20–30%. Однако для большего эффекта требуется решение системных проблем этого рынка, полагают его участники

Программа льготной ипотеки на новостройки предполагает предоставление банкам и АИЖК субсидий на возмещение недополученных доходов по кредитам, выданным под ставку не выше 12% годовых

Льготная ставка может привести к появлению «ипотечного пузыря». О рисках перегрева в этом сегменте предупредили в Центробанке. Программу льготной ипотеке запустили весной как временную меру поддержки, она должна завершиться 1 ноября. Но в правительстве не исключили ее продления. В ЦБ пояснили, что это может повлечь за собой цепочку событий, ведущих к кризису

Правительство получило предложения от профильных ведомств о дальнейшей реализации программы помощи ипотечным заемщикам. Только Минфин и ЦБ выступают за продление программы, так как около 30 тысяч заемщиков подали заявки, но на них не хватило исходно выделенных денег

Программу льготной ипотеки по ставке 7% годовых расширят на частные дома. Об этом 22 октября заявил премьер-министр Михаил Мишустин. Как и в случае с квартирами в новостройках, предельная сумма кредита не должна превышать 3 млн руб. Взять льготную ипотеку можно на срок до 20 лет с первоначальным взносом от 15%. Впрочем, учредитель экспертного клуба «Загородный девелопмент» Валерий Лукинов считает, что с такими условиями программа востребована не будет

Ипотека все ближе к ориентирам, обозначенным президентом. Сразу несколько банков опустили ставки по жилищным кредитам ниже 10%. И это не маркетинговое предложение, а базовые условия, которые распространяются как на новостройки, так и на вторичное жилье

Минстрой подготовил законопроект по увеличению доходов «Дом.РФ». За институтом развития хотят закрепить право на реконструкцию объектов и продажу движимого имущества, а также избавить от необходимости проводить «голландские аукционы» и развивать рынок стройматериалов

За первую половину 2022 года в Ростовской области ипотечных кредитов выдали на общую сумму чуть более 38,7 млрд руб., на 27,4% меньше, чем в прошлогодних январе-июне. Снижение связано с повышением кредитных ставок в начале года и общим удорожанием квадратных метров, отметили эксперты рынка. На этом фоне они заметили рост активности населения в сегменте льготной ипотеки, благодаря различным стимулирующим программам со стороны федеральной власти

Жители европейских стран могут позволить себе собственное жилье только ближе к пенсии

Крупные банки снижают ставки по льготной ипотеке, повышая их по собственным программам. Так кредитные организации пытаются соблюсти баланс, чтобы не терять доходы на фоне роста ключевой ставки и при этом повышать лояльность потребителей субсидируемыми государством льготами

Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) анонсировало сроки секьюритизации ипотечных кредитов с крупнейшим игроком рынка — Сбербанком на сумму 50 млрд рублей

Долги россиян по потребительским кредитам выросли на 49%. Причиной роста просрочки стало общее ухудшение экономической ситуации в стране

Изменение условий программы льготной ипотеки существенно ограничило возможности граждан приобретать жилую недвижимость. Теперь застройщики вынуждены использовать новые форматы продажи недвижимости и развивать альтернативные ипотечные продукты

На фоне ослабления спроса среди граждан и снижения их покупательной способности застройщикам приходится проявлять фантазию, чтобы заманить клиента

Минтруд РФ предлагает разрешить использование материнского капитала для оплаты первоначального взноса по ипотечным кредитам

Власти завершили согласование критериев, при соответствии которым проекты девелоперов могут быть достроены по старым правилам уже после того, как механизм проектного финансирования станет обязательным

Причину роста инфляции и скачков курса валют суд связал с "отказом ЦБ от исполнения обязанности по обеспечению устойчивости и поддержания рубля"

Господдержка ипотеки может быть расширена за счет субсидирования государством ставок по кредитам на покупку жилья не только на первичном, но и отчасти на вторичном рынке

Бум спроса на строящееся жилье и апартаменты в январе—марте, когда россияне в ожидании новой волны кризиса скупали недвижимость, сменился серьезным снижением продаж у застройщиков. Наиболее чувствительным сегментом рынка столичных новостроек оказались апартаменты. Спрос на них в апреле—августе текущего года упал почти вдвое год к году из-за высоких ставок по ипотеке и снижения уровня доходов граждан. Некоторые девелоперы в попытке спасти продажи стали предлагать скидки до 25%. Но эксперты сомневаются, что это даст результат. В будущем, ожидают аналитики, застройщики будут с опаской выводить такие проекты на рынок

Продление программы льготной ипотеки и ее публичное обсуждение вызвали новую волну регистраций мошеннических сайтов соответствующей тематики. С начала сентября 2021 года в сети появилось более 60 доменов со словом ipoteka, из них 27 предлагают помощь в легком получении ипотеки, рассказали IT-эксперты. Под предлогом выдачи ипотеки без лишних документов и подтверждения дохода мошенники собирают данные пользователей, а информацию о самых платежеспособных могут использовать для проведения сделок от их имени, предупреждают эксперты

Надо отдать должное валютным ипотечникам: именно они уже тогда проявляли невероятную гражданскую активность в попытке решения своей проблемы, в том числе и пытаясь договариваться с банками

На протяжении почти 12 лет в России увеличилась доступность жилья, но по итогам прошлого года этот тренд резко изменился в обратную сторону, выяснил фонд «Институт экономики города» (ИЭГ). Чтобы получить квартиру, семье из трех человек пришлось бы вложить все доходы, собранные за 3,3 года,— это на 5,7% больше, чем в допандемийном 2019 году. Срок увеличился из-за роста цен, вызванного льготной ипотекой, и сокращения доходов населения, причем хуже всего ситуация в столице — 4,5 года. Девелоперы не видят перспектив заметного снижения цен и увеличения доступности жилья

На рынке розничного кредитования наметилась тенденция к восстановлению: объем займов, выданных физлицам, в августе показал рост второй месяц подряд

Резкий рост спроса на первичное жилье на фоне программы субсидирования ипотечных ставок продолжает стимулировать застройщиков повышать цены. За минувший месяц новостройки в крупнейших городах страны подорожали еще на 2%. Аналитики констатируют, что продажи остаются высокими и ценовой максимум на рынке пока не достигнут

В большинстве стран мира, особенно в крупных городах, происходит эффектный рост цен на недвижимость. Это объясняется сверхмягкой политикой центробанков, энтузиазмом получателей ипотечных кредитов и спекулянтов

Спрос на «премиум-ипотеку» вырос в несколько раз — такую динамику фиксируют российские банки. Так, по информации ВТБ, количество выданных жилищных кредитов свыше 12 млн руб. за 9 месяцев этого года увеличилось в три раза по сравнению с аналогичным периодом 2020-го. «Сбербанк» приводит показатели чуть выше. В 2-2,5 раза больше сделок в сегменте «премиум-ипотек» оформили банк «Санкт-Петербург» и Росбанк

В Крыму всерьез озаботились проблемой ипотечного кредитования. В 2017-2018 годы поставлена задача увеличить выдачу ипотеки в совокупности до 60 млрд рублей, за 11 месяцев 2016 года банки выдали всего 1,3 млрд рублей

АИЖК придумало оригинальный способ выполнить президентское поручение и снизить ставки по ипотеке до уровня инфляция плюс 2,2 процентного пункта

Недостаток текущей программы — очень жесткие требования к заемщикам, из-за чего многим из них программа попросту недоступна

Ипотека на новостройки с первоначальным взносом до 10% будет выдаваться более сдержанно. Банк России установил для таких ссуд повышенные требования к капиталу, которые должны уменьшить риск-аппетиты банков. Застройщики, которые стимулируют продажи ипотекой с низким или нулевым взносом, считают, что ужесточение ЦБ приведет к значительному снижению продаж. Банкиры же будут практиковать выдачу с минимальным взносом чуть выше 10%

О том, что программа помощи ипотечным заемщикам снова трансформируется, свидетельствует проект очередных изменений в нее, размещенный на сайте проектов нормативных правовых актов regulation.gov.ru

Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) увеличило прогноз по выдаче ипотеки в 2015 году в полтора раза

Нордеа-банк решил избавиться от розничного бизнеса, продав портфель ипотечных кредитов на сумму около 16 млрд рублей, покупателем которого выступил Совкомбанк

Только с начала года президент говорил о ставках по ипотеке уже трижды, в четверг на съезде РСПП Владимир Путин вновь возмутился нынешним средним показателем в 11% — сейчас у ипотеки нет причин для роста, и даже возможно снижение, уверен глава государства

Программа господдержки ипотеки через субсидирование банкам части процентной ставки продолжает корректироваться

В ноябре спрос на ипотеку стал самым высоким за 2016 год - в преддверии окончания программы господдержки ипотеки граждане активизировали спрос на такие кредиты

Ипотека — единственный вид кредитования, по которому доля невозвратных кредитов с начала года не выросла, а, наоборот, сократилась и составила 2,4%

Кремль в очередной раз призвал банки и валютных заемщиков договариваться самостоятельно. Единого решения банковское сообщество не предлагает

Банки наращивают выдачи ипотеки по госпрограммам, но доля выданных по таким программам новых кредитов постепенно снижается, по итогам августа она составила менее трети. Спрос на госпрограммы может вырасти к концу года в связи с завершением субсидируемой ипотеки на жилье в новостройках под 7% годовых

Крупнейшие ипотечные банки фиксируют рост выдачи «семейной ипотеки». Программа предлагает более выгодные условия приобретения жилья по сравнению с рыночными. «Семейная ипотека» может стать основным драйвером роста на рынке жилищного кредитования в перспективе до 2023 года, предполагают эксперты, оговариваясь, что это будет зависеть от экономической и демографической ситуации

Экономические санкции, введенные западными странами в отношении ряда российских банков, негативно скажутся на состоянии рынка отечественных новостроек

Валютные заемщики в своей борьбе за конвертацию кредитов в рубли по льготному курсу дошли до ЦБ — 8 февраля они перекрыли Неглинную улицу у здания Банка России в Москве. Несмотря на это, банки не идут не уступки

Компании, входящие в Ассоциацию инвесторов Москвы и Ассоциацию застройщиков Московской области, направили письмо Владимиру Путину с просьбой продлить господдержку ипотеки, а также снизить размер первоначального взноса по кредиту на покупку жилья до 10%

Ипотека в этом году продолжит дорожать, особенно заметно это будет на вторичном рынке. К такому выводу пришли опрошенные “Ъ FM” эксперты. По их мнению, отечественные банки осенью снова поднимут ставки по ипотечным кредитам. В первый день октября на такой шаг пошел Сбербанк. Он повысил планку на 0,4 процентных пункта на новые и вторичные квартиры. Как это скажется на ипотечном спросе? И как быстро будут меняться цены на жилье?

На фоне пертурбаций на финансовых рынках и фактических ограничений на вложения в иностранные финансовые инструменты растет популярность покупки недвижимости как средства защиты сбережений, отмечают эксперты. «Деньги» поинтересовались новыми условиями на рынке

В первом полугодии текущего года в Москве договоров долевого участия было зарегистрировано на 13% меньше, чем в январе-июне прошлого года

Банк ВТБ24 будет сопровождать закладные и объекты недвижимости, владельцем которых является группа компаний АИЖК, а также закладные и объекты недвижимости, которые переданы агентству на сопровождение с возможностью привлечения третьих лиц для выполнения принятых обязательств

На российском рынке надувается ипотечный «пузырь». О риске закредитованности населения предупредила Счетная палата. Аудиторы призвали Центробанк обратить внимание на резкий рост кредитного портфеля и высокие цены на недвижимость. Так, за прошлый год россияне взяли больше 1,7 млн ипотечных кредитов. В количественном выражении это на треть больше, чем в 2019 году, а в денежном рост превысил 50%. Все это может «серьезно ударить по стабильности финансового сектора и доходам населения», говорится в отчете СП

Банки продолжают оцифровывать финансовые услуги. Перевести в онлайн ипотеку сложнее, тем не менее число цифровых сделок растет. По данным Росреестра, в июле количество электронных заявлений на регистрацию недвижимости по ипотеке увеличилось более чем в пять раз, их доля достигла 50%

Крупнейшие банки смягчают условия по возрасту ипотечных клиентов, расширяя таким образом целевую аудиторию на фоне повышения ставок, несмотря на то что такие послабления несут риск некорректной оценки финансового положения заемщиков. Российскому ипотечному рынку свойственна цикличность, которая связана с экономической ситуацией в стране и состоянием рынка финансовых услуг. Похоже, сейчас условия на ипотечном рынке максимально комфортны для заемщиков

Банки уже давно включили в стандартные формы договоров с заемщиками пункт о том, что они соглашаются на возможную продажу задолженности

Рынок ипотечного кредитования в Челябинской области после резкого весеннего падения из-за роста ключевой ставки начал постепенно восстанавливаться. В июне, по сравнению с маем, выдача по количеству и объемам выросла в два раза, в июле (к июню) — почти в полтора раза, но пока ипотечное кредитование не достигло показателей прошлого года. Участники рынка отмечают, что помимо снижения ставок спрос стимулируют программы льготного кредитования — в ряде банков по ним выдают 40–55% ипотек. Восстановлению рынка до уровня прошлого года могут помешать высокая стоимость недвижимости и падение доходов населения

По итогам семи месяцев 2015 года ВТБ24 выдал в Петербурге ипотечных кредитов на сумму примерно 8,4 млрд рублей, что в два раза меньше, чем в аналогичный период прошлого года

Банк России обратил внимание на рост доли ипотеки, первый взнос по которой оплачен за счет потребительского кредита. В ЦБ считают, что такие заемщики имеют повышенный уровень риска, но пока их немного, и предпринимать никаких мер не планируют. Эксперты связывают лояльность ЦБ с текущей пандемической ситуацией

Предсказания о рисках ухудшения качества ипотечных портфелей начали находить подтверждение. Первые признаки надвигающегося роста просроченной задолженности по ипотеке уже видны в официальной статистике ЦБ

Сбербанк одним из последних среди крупнейших ипотечных банков ввел повторное рефинансирование ипотеки. У лидера рынка есть существенное преимущество — ставка ниже, чем у конкурентов. Это должно помочь ему вернуть клиентов, ушедших в свое время на более выгодные условия в другие банки. Однако участники рынка считают, что рефинансировать кредиты на цикле подъема ставок не слишком выгодно, а реальный результат может проявиться лишь в перспективе

В рейтинге популярности российских регионов по востребованности сельской ипотеки более трети выданных кредитов приходится на Приволжский федеральный округ, ЦФО находится только на втором месте, а наименее активными регионами в части пользования льготной ипотекой для села стали Дальний Восток и Северо-Кавказский ФО

25 июля в России начали действовать поправки в закон «Об ипотеке». У заемщиков появилась возможность застраховать ответственность по ипотечному кредиту

Банки стали оформлять ипотеку без первоначального взноса. Эту сумму можно будет внести уже после оформления договора кредита. Отсрочка может доходить до двух лет. Подобные программы уже запустили в Альфа-банке и Москвоском кредитном банке, пишет РБК. Проект нацелен на клиентов, у которых нет денег на первоначальный взнос, но они появятся после продажи уже имеющегося жилья. На вторичном рынке это стандартная схема, когда одновременно совершаются сделки купли и продажи

Россия приблизилась к пределу роста ипотечного кредитования, заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллинав интервью РБК. Она сделала такой вывод из мировой статистики: сравнила данные по доле семей с ипотекой в разных странах в зависимости от среднего уровня располагаемых доходов. По словам Набиуллиной, важно, чтобы она росла в меру увеличения зарплат россиян

По итогам первого полугодия ипотека, а также кредитование по кредитным картам росли заметно быстрее рынка розничного кредитования в целом

Банки увеличивают выдачи ипотеки, как рыночной, так и льготной. При этом на фоне падения ставок у ипотечных заемщиков появилась возможность активнее кредитоваться на сделки на вторичном рынке недвижимости. В августе кредитная активность ожидается ниже в силу сезонности, следующая волна спроса ожидается осенью

В августе льготная программа семейной ипотеки была продлена и расширена. Россиянам до конца 2023 года доступна ипотека под 6%, при этом воспользоваться ею смогут родители уже при рождении первого ребенка. По мнению экспертов, данный инструмент уже пользуется популярностью и оживляет рынок недвижимости Петербурга

Граждане активно берут длинные кредиты под низкий процент

Ипотечный рынок в июле продолжает восстанавливаться. Объем выдачи кредитов по льготной ипотеке на новостройки за неполный месяц уже превысил показатели предшествующих трех месяцев. Сегмент остается драйвером всего рынка, однако снижение ключевой ставки стимулирует банки снижать стоимость и собственных программ. Пока это готовы сделать крупнейшие игроки в лице Сбербанка и ВТБ, но другие участники рынка тоже скорректируют свои предложения в течение августа, ожидают эксперты

За последние три месяца число выдаваемых займов на покупку жилья сократилось почти на 55%. Основные причины падения спроса — высокие проценты по кредитам

К началу сентября объем принятых заявок и выдачи по льготной ипотеке на новостройки упали до минимума с момента запуска госпрограммы. Сокращение лимитов привело к потере интереса к ней значительной части клиентов, прежде всего из московского региона. Да и банки не пытаются стимулировать спрос, как было в начале года. На этом фоне эксперты не ожидают восстановления выдач

Эта ипотека по-прежнему пользуется большим спросом, и, соответственно, это действительно драйвер для нормального существования отрасли и даже для рост

Вопреки сложившейся практике Промсвязьбанк, один из крупнейших ипотечных банков, будет выдавать кредиты без первоначального взноса. Такую схему точечно предлагают и другие банки, но только совместно с девелоперами, которые компенсируют затраты на дополнительные резервы. Эксперты и банкиры отмечают, что риски просроченной задолженности в случае Промсвязьбанка выше, но такие программы могут позволить быстро нарастить объем портфеля и клиентскую базу

АИЖК готово пересмотреть условия сотрудничества с банками по программе реструктуризации проблемной ипотеки, чтобы простимулировать их участие

Просрочка по ипотеке за первое полугодие выросла более чем на полмиллиарда рублей. Это больше, чем за весь прошлый год. По данным коллекторского агентства «Долговой консультант», которое опиралось на статистику Центробанка, объем просроченных кредитов на строящееся жилье приближается к 6,5 млрд руб.

Какие варианты решения проблем с выплатами по ипотечному кредиту можно использовать сейчас и стоит ли дожидаться списания долгов

В правительстве предупредили о риске появления «пузыря» на рынке ипотеки. Причина — в льготной программе, которая начала действовать в апреле, заявил замминистра финансов Алексей Моисеев

После обновления с 1 июля условий госпрограммы льготной ипотеки выдачи кредитов в денежном и в количественном выражении сократились в два-три раза. С учетом более низких лимитов ипотечные кредиты выдаются в основном в регионах. Свои позиции в сегменте укрепляет Сбербанк, имеющий не только широкую филиальную сеть, но и большое число проектов финансирования застройщиков

Рост ставок по ипотеке по рыночным условиям, последовавший за пересмотром ЦБ ключевой ставки, привел к снижению спроса в сегменте апартаментов в новостройках Москвы, где не действуют льготные программы кредитования. В первую очередь застройщики таких объектов потеряли ипотечных покупателей, доля которых сократилась с 47% в начале года до 17% в апреле—июне. Эксперты опасаются, что из-за снижения интереса к такой недвижимости на рынок будут выходить преимущественно рискованные проекты редевелопмента старых зданий, доля которых уже составляет треть объема предложения

Глава Сбербанка Герман Греф спрогнозировал падение цен на жилье. Об этом он заявил в интервью телеканалу «Россия 1». По словам председателя правления, стоимость квартир в ближайшее время стабилизируется, поскольку спрос на недвижимость из-за новых условий льготной ипотеки несколько охладел. По данным Грефа, выгодное жилищное кредитование подстегнуло рост цен на 17-20%

Крупнейшие российские банки отметили резкий рост портфеля ипотечных кредитов на загородное жилье — более 60% в первом полугодии. Режим самоизоляции заставил тех, кто раньше снимал коттеджи или дачи, задуматься об их покупке

В Правительстве обсуждается дальнейшая судьба АИЖК. От бизнес-направлений, приносящих доход, агентство предлагается избавить. А сконцентрироваться — на социальных программах, развитии арендного жилья и жилой инфраструктуры

Объем семейной ипотеки составит до конца 2023 года 1,7 трлн руб. По ожиданиям рынка, лимит может быть выбран полностью. Однако, скорее всего, он сформирован с учетом запаса, чтобы не было повторения истории с сельской ипотекой, когда из-за исчерпания лимита банки приостановили кредитование. Несмотря на позитивный социальный аспект программы, молодые семьи могут не справиться с долговой нагрузкой на фоне наблюдаемого роста цен на жилье, предупреждают эксперты

Участники финансового рынка раскритиковали законопроект Минэкономики по упрощению процедуры внесудебного банкротства граждан. По их мнению, увеличение суммы обязательств, допускающих использование схемы, до 1 млн руб. поместит в зону риска ипотечные кредиты в регионах. А рост числа потенциальных внесудебных банкротств приведет к ужесточению условий выдачи кредитов

ЦБ пересмотрел свой прогноз по сокращению ипотечного рынка на менее пессимистичный: предполагается, что замедление по сравнению с прошлым годом составит не 50%, а 40% и, возможно, даже 30%

Клиенты Сбербанка рассказывают о «необоснованном» повышении первого взноса по уже одобренным заявкам на ипотечные кредиты до 35%. В ряде случаев взнос увеличивается вдвое, что посильно не для каждого потенциального заемщика. По словам риэлторов, сотрудничающих с банком, таких случаев уже не менее тысячи. С точки зрения закона, банк может менять условия до выдачи кредита. Но эксперты называют такую практику «негуманной по отношению к клиентам», которые к моменту изменения уже могли понести расходы на оформление ипотеки

Ипотечные портфели банков существенно выросли в июне во многом благодаря государственной программе льготного ипотечного кредитования под 6,5% годовых

Банки выдали почти на треть больше ипотечных кредитов, чем год назад. Как сообщило Объединенное бюро кредитных историй, в июне было выдано займов более чем на 250 млрд руб. Это почти вдвое больше, чем по всем остальным видам кредитов

В начале нового геополитического кризиса власти вынуждены были повысить ставки по льготной ипотеке сразу на пять процентных пунктов, до 12%. Некоторые покупатели успели оформить жилищные кредиты по высоким ставкам. «Ъ-Дом» разбирался, как теперь поступить таким заемщикам

Разрекламированной властями льготной ипотечной программе под 5% для IT-индустрии, запущенной полтора месяца назад, чтобы остановить эмиграцию из страны специалистов, не удалось произвести фурор на рынке недвижимости. Спрос на такие жилищные займы ограничен, а в регионах и вовсе единичен. «Ъ-Дом» выяснил, какие факторы отпугивают от получения специальных кредитов представителей профессионального сообщества и почему эта мера господдержки, скорее всего, пройдет незамеченной для российских застройщиков

Несмотря на все еще низкие ставки по ипотеке, ситуация на рынке жилья из-за стремительного удорожания недвижимости привела к снижению выгод для заемщиков. Так, в абсолютном выражении вырос размер первоначального взноса при сохранении его доли в общей сумме. Растет и в целом размер кредита, снижая шансы участия в льготной госпрограмме. По мнению экспертов, в обозримой перспективе доступность ипотеки не улучшится. Хотя они называют недоступной «скорее недвижимость, чем ипотеку»

Рост неплатежеспособности населения привели к активизации судебного взыскания долгов физлиц

В России может появиться новый вид ипотечных вкладов. Все сбережения и проценты на таких депозитах будут использоваться для формирования первоначального взноса за жилье. При оформлении клиент зафиксирует не только ставку по самому вкладу, но и условия по будущей ипотеке

Выдачи льготной ипотеки резко выросли в конце июня. Недавнее снижение ставки по госпрограмме и смягчение политики банков в отношении заемщиков повысили ожидания по росту среднего чека по кредиту. Одновременно встал вопрос рефинансирования ранее взятых льготных кредитов, в том числе по ставке 12% годовых. Такое решение поддерживают в Минстрое, однако против выступает Минфин

Банки на фоне пандемии повысили первоначальные взносы по ипотеке. На этот шаг пошли четыре из десяти крупнейших по ипотечному портфелю организаций. «Райффайзенбанк», «Открытие», и «Альфа-банк» подняли уровень минимального вложения заемщика до 20% от стоимости жилья; Промсвязьбанк — до 15%

В июле вступили в силу требования в законе «О потребительском кредите», которые распространяют ограничения полной стоимости кредита на ипотечные ссуды. Это не позволит банкам существенно увеличивать обслуживание ипотеки для клиентов. Согласно расчетам ЦБ, в третьем квартале кредитные организации не смогут выдавать ипотеку дороже 14,3% годовых

Те, кто в ближайшие недели решит рефинансировать ипотеку, могут столкнуться с трудностями — многие банки стали задерживать выдачу закладных. В некоторых случаях задержка превышает месяц. А без этого документа, клиенты не могут распоряжаться жильем по своему усмотрению. С чем связаны задержки? И как это скажется на владельцах недвижимости?

На фоне снижения возможностей граждан по получению кредитов из-за резко возросшей долговой нагрузки банки все же находят способы продолжить кредитование

Новость об ипотечных проектах госбанков, впервые предлагающих подобные услуги вызвала резонанс. Нашлись сразу и критики, которые отметили, что вряд ли российским инвесторам в западную недвижимость понравится идея "светиться" в государственных Сбербанке или ВТБ

В ближайшее время власти намерены запустить механизм промышленной ипотеки — кредиты на покупку или строительство производственных и сопутствующих помещений под 5% годовых. Объясняется такая мера необходимостью ускоренного развертывания выпуска продукции в рамках импортозамещения — сейчас в качестве одного из препятствий называются нехватка оборотных средств и высокие ставки по кредитам, которые составляют около 13–15%. Идею предприниматели поддерживают, но отмечают, что для эффективной работы программы механизм не должен быть зарегулирован, а господдержка промышленным предприятиям должна оказываться комплексно

Банки начали рефинансировать дорогую ипотеку вопреки собственным правилам. Как пишет РБК, речь идет о кредитах под высокий процент, оформленных весной 2022 года. Центробанк в конце февраля резко поднял ключевую ставку до 20% и сократил ее до докризисного уровня только в июне. При этом раньше для рефинансирования жилищного займа требовалось, чтобы с момента оформления договора прошло минимум полгода, а теперь банки готовы пересматривать условия до истечения этого срока.

Банки за неделю заметно снизили ставки по льготной ипотеке. К примеру, в Сбербанке заем на покупку жилья дают под 6,7%, в «Открытии» — 6,3%, а в Росбанке — ниже 5%. В то же время застройщики вернули собственные программы субсидирования кредитов, которые были заморожены в марте из-за неопределенности на рынке недвижимости. Девелоперы предлагают ставки в 0,1% и даже ниже — такие условия могут действовать как в течение ограниченного срока, так и всего периода выплат

Потребительские ожидания относительно предстоящего роста стоимости ипотечного кредитования и снизившаяся девелоперская активность в некоторых регионах в июле позволили застройщикам продолжить повышать цены. В среднем в крупнейших городах новостройки за месяц подорожали на 5%. Но постепенно снижающийся потребительский спрос неминуемо приведет к стабилизации цен, а к весне рынок снова может вернуться к стагнации, уверены аналитики

Согласно данным Крымстата, рост цен на жилую недвижимость в Крыму по итогам 2014 года составил 46%. Но уже в начале текущего года произошел резкий откат

Недвижимость, находящаяся в залоге у банка, часто вполне привлекательна для покупателя: она может стоить дешевле рынка, а кредит банк, скорее всего, даст на сравнительно выгодных условиях

Жилищное строительство пошло в рост: по итогам июля у девелоперов в работе оказалось почти 100 млн кв. м многоквартирных домов, это максимальный показатель более чем за год. В предыдущие месяцы граждане активно раскупали жилье, в том числе за счет льготной ипотеки, число выставленных на продажу готовых объектов резко сократилось, и сейчас девелоперы активно начинают новые проекты. Впрочем, к концу года, по оценкам экспертов, в строй будет введено не более 30–40 млн кв. м жилья, то есть рынок будет по-прежнему далек от насыщения

На этой неделе банки могут получить формальное разрешение выдавать льготную ипотеку на новостройки по новым сниженным ставкам. Участники рынка уже сформировали ценовое предложение в среднем на 0,3 п. п. ниже предельного уровня в 7%. Это повысит спрос на ипотеку, но может обернуться взлетом цен на недвижимость, полагают банкиры, из-за чего даже при снижении ставки размер платежа для клиента не изменится или вырастет

Наблюдательный совет АИЖК утвердил перечень критериев по покупке банка, на базе которого планируется в дальнейшем развивать ипотечное кредитование

Власти возвращают процентную ставку по льготной ипотеке на новостройки на февральский уровень, снижая ее с 9% до 7% годовых. Мера необходима для того, чтобы долгосрочно поддержать спрос на жилье, серьезно просевший в последние два месяца. В совокупности с удорожанием строительства и логистическими проблемами снижение интереса граждан к ипотечной программе уже привело к сокращению числа новых проектов. На показателях 2022 года это вряд ли скажется, последствия нынешних проблем, как и принятого решения о стимулировании рынка, проявятся в 2024–2025 годах

Несмотря на сложности с финансированием, банки продолжают удерживать ипотечные ставки. Однако, согласно исследованию агентства Moody's, ставки неизбежно будут расти, что может привести к полной остановке ипотеки в России

Объем выдачи ипотечных кредитов в июне превысил 545 млрд руб., показав четвертый результат за всю историю. Он был достигнут за счет увеличения выдачи по «старой» программе льготной ипотеки в последний месяц ее действия, а также резкого роста среднего чека, превысившего 3 млн руб. на фоне роста цен на недвижимость. Во втором полугодии выдача замедлится из-за переформатирования госпрограммы, а рост ключевой ставки ЦБ и дефицит доступного жилья будут поднимать и размер ипотечного кредита, и ставки, сейчас находящиеся на минимальных уровнях

Банк России подготовил изменения в правила инвестирования, запрещающие покупать на средства пенсионных накоплений ипотечные сертификаты участия (ИСУ), обеспеченные имуществом, не являющимся жилым помещением

Те, кто задумывался о покупке квартиры, знают: обычно банк требует сначала внести собственные средства — первоначальный взнос. Как правило, эта сумма составляет 15–30% от цены жилья. Сейчас на рынке все чаще появляются программы с нулевым ипотечным взносом — таким образом банки могут переманивать часть рыночного спроса. Подобного рода предложения часто подразумевают более сложный продукт

Темпы рефинансирования банками ипотечных кредитов сторонних заемщиков за первые полгода 2021 года оказались ниже темпов выдачи ипотеки. Тем не менее ряд банков в 2–4,5 раза увеличил объем выдачи таких кредитов по сравнению с прошлым годом. Эксперты указывают на рост спроса на рефинансирование по программе семейной ипотеки, которая расширена на первого ребенка

Испугавшись ослабления рубля, массового отзыва банковских лицензий и санкций, граждане решили через ипотеку переложить часть своих сбережений в недвижимость

Возглавивший Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) Александр Плутник начал кадровую оптимизацию

В начале июня сразу несколько крупных банков объявили о снижении ставок по ипотечным кредитам. Тренд поддерживается общим сжатием рынка и борьбой банкиров за стабильный источник доходов. Кредитным организациям необходимо наращивать доходные активы, в том числе в условиях дальнейшего снижения процентных ставок

Впереди принятие закона об объединении двух институтов развития

Крупнейшие банки уже собрали несколько тысяч заявок на льготную ипотеку для IT-специалистов. Согласно лимитам, предполагается выдать кредиты на 240 млрд руб. Больше половины этого объема придется на трех крупнейших игроков — Сбербанк, ВТБ и банк «Дом.РФ». Льготные программы выгодны для банков, так как компенсируют им разницу в ставках по выданным кредитам. Однако с учетом ожидаемого снижения ключевой ставки этот доход будет сокращаться

После почти полугодового перерыва на долговой рынок начинают выходить эмитенты ипотечных ценных бумаг. Этому способствовали стабилизация на фоне снижения ключевой ставки ЦБ и необходимость «разгрузить» капитал банков. Однако даже с учетом стимулирования ипотечного кредитования через льготные госпрограммы объем выпуска не дотянет до прошлогоднего. Тем более что пока ставки по выданным ипотечным кредитам в прошлые годы заметно ниже уровня ставок на долговом рынке

До сих пор интерес инвесторов к ИСУ снижала недостаточная прозрачность этого финансового инструмента

На строительство частных домов начнут выдавать льготную ипотеку. Ставка по такому кредиту не будет превышать 9%. Это следует из постановления правительства, которое подписал премьер-министр Михаил Мишустин. Речь идет о займах на возведение индивидуального жилья без заключения договора с застройщиками. В Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях на эти цели можно будет получить не более 12 млн руб. В остальных регионах установили максимальный размер кредита в 6 млн

Застройщики Москвы и Подмосковья, опасаясь снижения спроса после изменения условий льготной ипотеки, пытаются найти альтернативные способы его поддержания. В частности, участники рынка рассчитывают на программы trade-in. Но эксперты сомневаются, что сделки по покупке нового жилья в обмен на старое станут массовыми, так как многие девелоперы предлагают невыгодные условия

Льготная ипотека и смягчение карантинных ограничений заметно стимулировали покупателей новостроек: их активность сейчас не только в три раза превышает показатели апреля, но и оказалась выше значений прошлого года. На этом фоне у российских застройщиков остается возможность постепенно повышать стоимость недвижимости на первичном рынке

Параметры ипотечных кредитов заметно изменились за последние полтора года. Эксперты рынка объясняют причины увеличения средних размеров и сроков кредита ростом цен на жилье и снижением стоимости привлечения денежных средств, в том числе за счет льготных программ. В будущем они прогнозируют некоторую корректировку вектора развития рынка, но цены при этом продолжат расти

Существует два варианта отъема недвижимости — первый, когда в ходе переговоров с банком клиент сам добровольно соглашается выставить залоговую недвижимость на торги

Даже купив благополучную квартиру в не вызывавшем сомнений строящемся доме, можно понести существенные потери из-за строительных недостатков

Замедление спроса на готовые квартиры тормозит продажи в новостройках. Высокие ставки по ипотеке на вторичном рынке жилья ограничивают возможности покупателей и, соответственно, продавцов недвижимости. Это, в свою очередь, мешает продавать жилье в новостройках — половина сделок со строящимся жильем заключается на деньги от продажи «старой» квартиры. Чтобы привлечь покупателей, девелоперы запускают собственные программы субсидирования вдобавок к программе господдержки. А продавцы жилья на вторичном рынке уже готовы к дисконтам в пределах 5% от стоимости квартиры

Застройщики жилья, пытаясь распродать как можно больше квартир перед окончанием программы льготной ипотеки под 6,5%, в июне объявили о строительстве рекордных 5,3 млн кв. м. Больше всего объектов на рынок вывели девелоперы Москвы, Подмосковья, Петербурга и Краснодарского края

Согласно предложению Минстроя, гражданам с ипотекой, чьи доходы упали более чем на 30%, заморозят выплаты по основному долгу

Россияне вернулись в банки за ипотечными кредитами. После провального апреля майские показатели близки к рекордным. Количество заявок, как уверяют игроки, выросло вдвое. При этом в основном потенциальные заемщики интересуются льготной программой со ставкой 6,5%

Сбербанк, который еще недавно лидировал с большим отрывом в льготной ипотеке на новостройки, впервые уступил ВТБ по количеству выданных кредитов. Это произошло на фоне начала восстановления рынка, который серьезно упал после роста ставки. На прошлой неделе банки выдали рекордные с начала апреля 12,4 млрд руб. Эксперты и участники рынка полагают, что сегмент в ближайшее время будет одним из самых конкурентных на банковском рынке, хотя и ставки по коммерческой ипотеке уже отходят от «запретительного уровня»

В июне банки заметно нарастили выдачу ипотеки. При этом ряд кредитных организаций показал не только внушительный прирост год к году, но и рекордные выдачи за всю историю. На спрос в большей степени повлияла программа льготной ипотеки на новостройки, которая стала менее выгодной с 1 июля, указали “Ъ” банкиры

О кандидатах на место главы Агентства жилищного развития рассказали несколько источников на рынке и в правительстве. Претенденты есть как из бизнесменов, так и из чиновников

По данным Банка России, в марте 2020 года объем выдачи ипотечных жилищных кредитов в стране составил 305 млрд руб. Среди регионов ЮФО самая большая доля приходится на Краснодарский край (6,8%), где было выдано 8 млрд руб. Данных за апрель пока не опубликовано, однако, по сведениям Объединенного кредитного бюро, в этом месяце объемы выдачи ипотечных кредитов в России сократились на 39%

Со 2 июля банки начали принимать заявки на льготную ипотеку в новом формате. Размер кредита сократился и стал единым для всех регионов — 3 млн руб., а предельная ставка поднялась до 7% годовых. Многие заемщики спохватились буквально в последние дни старой программы, чтобы успеть оформить ипотеку на прежних условиях. В результате у ряда игроков расход лимита превысил 100%

Программа субсидирования ипотечных ставок до 6,5% поставила в неравное положение жителей российских регионов: для того чтобы поучаствовать в ней, жителю Сочи придется скопить на первоначальный взнос более 2 млн руб., в то время как саратовцу хватит 300 тыс. руб. Тем не менее льготные кредиты могут привлечь на рынок инвесторов

После долгих дискуссий правительство определилось с основным механизмом поддержки проблемной ипотеки

Реализация банками программы субсидирования ипотечного кредитования, только недавно утвержденной властями, оказалась сопряжена с целым рядом серьезных трудностей

Ипотечные сертификаты участия пока делают первые шаги по завоеванию рынка доверительного управления. Их целевая аудитория — пенсионные накопления граждан

Эффективность госпрограммы льготной ипотеки для расширения этого рынка не превысила 25%. По оценке аналитиков «СберИндекса», из 1 трлн руб. выданных по программе в 2020 году средств только 244 млрд руб. оказались дополнительными. Весь остальной объем банки выдали бы и так по собственным программам. Гораздо большее влияние на рынок оказала ключевая ставка, полагают авторы исследования

Второй месяц подряд российские банки продолжают ухудшать условия по ипотеке. В июне ставки повысили почти половина из 30 крупнейших кредитных организаций. Особенно активно банки начали поднимать ставки по программам перекредитования ипотечных заемщиков. При этом одни банки увеличивают ставки из-за рыночного тренда, а другие восстанавливают их после снижения для увеличения портфеля

Новые условия предоставления жилищных кредитов с господдержкой, вступающие в силу с 1 июля, скорее всего, снизят интерес к этому продукту

При конвертации выданных до начала года валютных ипотечных кредитов в рублевые по льготному курсу понесенные убытки банк сможет отражать на балансе поэтапно

Банки просят ЦБ вновь запустить программу рефинансирования под залог закладных по военной ипотеке. Через этот механизм они могут получить дополнительные несколько десятков миллиардов рублей

В случае введения международных санкций нам грозят существенное сокращение экспорта энергоресурсов и, как следствие, резкий скачок инфляции до 15-20% годовых, рост курса доллара до 40-45 рублей, повышение практически в полтора-два раза ставок по ипотеке

С середины апреля снижение ипотечных ставок приобрело массовый характер — на этот шаг пошел десяток крупнейших банков. После заградительного уровня ставок более 20% спрос на ипотеку сильно упал. Однако нынешнего снижения недостаточно для большинства заемщиков, уверены эксперты, ситуацию может спасти субсидирование ставок на вторичном рынке

Эксперты агентства «Национальные кредитные рейтинги» (НКР) повысили оценку выдачи ипотечных кредитов. Если раньше они прогнозировали падение выдач в сравнении с прошлым годом, то сейчас ожидают роста на 4,5–9% — до 4,6–4,8 трлн руб. Льготные программы в новых условиях обеспечат новый рекорд, считают аналитики. Банкиры соглашаются, что выдачи по этому году превысят прошлогодний рекорд, но указывают, что на фоне изменений в льготных кредитах спрос переключится на собственные программы банков

После подорожания льготной ипотеки на новостройки до 12% годовых выдачи по ней резко упали, а средний чек достиг рекордного значения более 4 млн руб. Государство готово снизить ставки до 9% для восстановления спроса и поддержки строительной отрасли. Но даже при таком уровне достаточного платежеспособного спроса со стороны ипотечных заемщиков банкам не найти, уверены эксперты

Для большинства потребителей на протяжении многих лет ипотечный кредит был единственным возможным способом приобретения жилья

Анонсированный Владимиром Путиным запуск льготной ипотеки по ставке 6,5% при покупке жилья на первичном рынке взбодрил потенциальных покупателей жилья: они начали активно просматривать объявления о продаже новостроек, в Москве за неделю показатель удвоился

Нужно быть богатым и надежным или оказаться в безвыходном положении, чтобы брать сейчас ипотеку под 16-22% годовых

Выдачи ипотечных кредитов меньше всего сократились в период карантина, потому что закрывались сделки, начатые еще до пандемии. Зато количество новых заявок на ипотеку падает быстрее, чем по другим типам кредитов, отмечают в бюро кредитных историй

Крылья продолжавшемуся весь прошлый год снижению ставок по ипотечным кредитам подрезали потрясения в экономической и внешнеполитической жизни страны

Вслед за несколькими крупными частными банками на скорое повышение ставок по кредитам и депозитам прозрачно намекает Сбербанк

Программа льготной ипотеки под 6,5% способствовала возникновению ситуации, когда в Москве и Подмосковье почти каждая пятая квартира покупается для последующей перепродажи или сдачи в аренду. На сделках с недвижимостью можно заработать до 14%, что в два раза больше ставок по депозитам. Но новые условия жилищного кредитования под 7% с лимитом в 3 млн руб. уже к концу этого года сократят долю инвестсделок на рынке новостроек как минимум вдвое

Банк России разработал концепцию ипотечного страхования, в корне меняющую сложившуюся практику: страховые полисы по ипотеке предлагается оплачивать не заемщикам, как сейчас, а самим банкам. В случае реализации концепции банки не только понесут новые расходы, но и потеряют ощутимые доходы от продажи ипотечных страховок

Сразу после корректировки условий льготной ипотеки с 1 апреля московские застройщики, не удовлетворившись ставкой в 12% годовых, стали возвращаться к собственным кредитным программам ниже 10%. Однако эта выгода сомнительна для покупателей: непрямую скидку девелопер может заложить в конечную стоимость квартиры, а не предоставить за счет собственной маржинальности. Эти кредиты будут выгодны покупателям жилья с большим первоначальным взносом только на короткий срок и на небольшую сумму заемных средств

На продленную до июля 2022 года льготную ипотеку спрос будет меньшим, чем был до сих пор, уверены эксперты и участники рынка. Дело не в повышении максимальной ставки с 6,5% до 7% годовых (реальные ставки, как правило, гораздо меньше). Заемщикам будет затруднительно найти на рынке недвижимости квартиры в новостройках за 3 млн руб., а именно такой лимит (вместо 12 млн или 6 млн руб.) предлагается установить в продленной программе вне зависимости от региона

Проект поправок в инструкцию 139-И «Об обязательных нормативах банков», дестимулирующий их выдавать валютную ипотеку, опубликован для обсуждения с банковским сообществом на сайте Банка России

Банки начали снижать ипотечные ставки на опережение. Они стали выполнять госпрограмму льготного кредитования еще до официального запуска. Ипотеку под 6,5% готовы предложить сразу несколько крупных игроков. Как это поможет рынку жилья? И будет ли востребована такая ипотека?

Меры поддержки строительной отрасли, установившие льготную ставку по ипотеке на уровне 12%, вероятно, все равно потребуют дополнительного стимулирования спроса со стороны девелоперов, полагают эксперты. Скорее всего, большая часть из них станет субсидировать ипотечную ставку, чтобы она была ниже психологически важной границы в 10%

К концу 2021 года ВТБ и ДОМ.РФ намерены разработать универсальную программу поддержки заемщиков в регионах. Единый стандарт ипотечного кредитования должен включать в себя инструменты господдержки, в последние годы обеспечившие рынку небывалую ранее динамику. Модернизация программы льготной ипотеки в РФ как раз направлена на поддержку регионов — перегретыми сейчас выглядят рынки крупных мегаполисов

В правительстве договорились помочь ипотечному рынку и выделить из бюджета 20 млрд рублей на субсидирование процентных ставок банкам

Ипотечные ставки могут вырасти до 9% к концу года — с таким прогнозом выступили в Аналитическом кредитном рейтинговом агентстве (АКРА). Среди факторов — повышение ключевой ставки Центробанка. Согласно исследованию, до конца 2021-го она может вырасти еще на 0,75% — до 5,75%. В АКРА подчеркивают, что еще одним стимулом для роста ставок станет отмена льготной ипотеки. Программа была запущена в апреле прошлого года и завершится 1 июля

Жителям крупных российских городов не стоит рассчитывать на ипотечные каникулы из-за коронавируса. Согласно постановлению правительства, жилищный кредит не должен превышать 1,5 млн руб. То есть, по данным Национального бюро кредитных историй, на льготы по ипотеке сможет рассчитывать лишь одна треть всех заемщиков

Детали финансирования разработанной Минстроем программы "Жилье для российской семьи" были обнародованы вчера в ходе заседания президиума совета при президенте РФ по реализации приоритетных национальных проектов и демографической политике

За неделю перед обновлением условий госпрограммы льготной ипотеки банки резко увеличили ее выдачу. Эксперты объясняют всплеск в том числе задержками с оформлением кредитов на фоне «неопределенности» первых недель марта. С 1 апреля льготная ипотека будет дороже, но все еще почти вдвое дешевле обычной, так что можно ожидать сохранения популярности программы. У банков есть возможность распределить по ней еще 300 млрд руб.

Закон о банковских каникулах вступил в силу. Теперь банки не смогут отказать заемщикам в отсрочке платежей. Но власти решили жестко ограничить размер кредитов, по которым полагаются льготы

Внимание профильных министерств на АИЖК обратил президент РФ — после получения письма от Генпрокуратуры с просьбой навести порядок в работе агентства

Доля ипотеки, в которой для финансирования первого взноса использовался другой кредит, по оценке АКРА, достигла не менее 7% от общего объема. По мнению экспертов, этому способствовал запуск в прошлом году льготной госпрограммы по ипотеке на новостройки. Когда клиент берет кредит, чтобы оплатить первоначальный взнос, его долговая нагрузка растет, равно как и вероятность выхода на дефолт

Средний уровень ставок по ипотеке у двадцати крупнейших на этом рынке банков превысил 21% годовых. В результате основная часть заявок поступает на кредиты на льготных условиях, что поддерживает рынок новостроек. По оценкам банкиров, доля льготных кредитов достигнет 80–90%, хотя в конце прошлого года на них приходилась только четверть общих выдач

Крупнейшие российские банки наблюдают резкий рост просьб граждан о кредитных каникулах. Счет уже идет на сотни и тысячи обращений в день. Банкиры опасаются, что открывшейся возможностью отложить платежи на полгода воспользуются даже те, чье благосостояние не пострадало

Рост курса доллара вынуждает заемщиков бегать по банкам, искать вариант рефинансирования валютного кредита в рублевый. Посчитать «запас прочности», то есть при каком курсе доллара будет выгоднее взять у банка рублевый кредит, несложно

За минувший год объем просроченной задолженности по ипотечным кредитам в России вырос на 19% и достиг отметки 48 млрд рублей

В апреле Сбербанк начнет принимать заявки на кредиты во всех своих отделениях и введет опцию получения ипотеки по двум документам. К планам Банка увеличить за счет этих мер количество выдач на 20-30% участники рынка относятся скептически

Банкиры все активнее ухудшают условия ипотеки. В мае семь банков из топ-20 повысили ставки по программам, продолжив тенденцию, начавшуюся в апреле после мартовских минимумов. Сейчас темпы и масштабы роста ускорились, достигнув в ряде случае 1,5 процентного пункта (п. п.). Эксперты пока не считают уровень ставок критичным для спроса и не видят причин изменения тренда в ближайшем будущем

Ряд коллекторских агентств задумались над тем, чтобы попробовать себя в роли помощников финансовых управляющих в рамках будущих процедур банкротств физлиц

По результатам проверки Агентства по ипотечному жилищному кредитованию генеральный прокурор Юрий Чайка направил письмо президенту Владимиру Путину, в котором просит президента поручить правительству повысить эффективность агентства

Ипотечное кредитование в этом году вновь пойдет на спад, ожидают аналитики «Эксперт РА». В 2020 году объемы выдачи ипотеки могут упасть на 20–25% в зависимости от того, как сильно скажется эффект COVID-19 в экономике. Негативные прогнозы предполагают рост ипотечных ставок до 12%

Для развития индивидуального жилищного строительства (ИЖС) требуется перенастройка этого сектора, следует из проекта профильной госпрограммы, подготовленной Минстроем. Больше всего рост этого рынка тормозит слабый уровень проникновения ипотечного кредитования

Участники рынка полагают, что роста ставок ожидать не стоит. Рост объемов ипотечного кредитования в ближайшие годы будет оставаться довольно высоким, но все же не таким, как в предыдущие три года

Обещанное ЦБ в начале недели ужесточение выдачи ипотеки было реализовано в пятницу. В первую очередь ЦБ принял ограничительные меры по выдаче банками ипотеки с первоначальным взносом в 15–20% от стоимости жилья, не исключив расширения действий. Таким образом регулятор рассчитывает сдержать темпы роста ипотечного рынка и его влияния на цены на недвижимость. Однако, по оценке экспертов, во втором полугодии помимо действий ЦБ на рынок ипотеки будет оказывать давление множество других факторов

В России может появиться новый проект по перераспределению многомиллиардных государственных средств — на сей раз в области ипотеки. Речь — о создании единого оператора социальных ипотечных программ. Управлять ЕОСИП хочет АИЖК

Как выяснил “Ъ”, доля лидера ипотечного рынка, Сбербанка, в выдачах льготных кредитов на новостройки с начала года снизилась на два процентных пункта, опустившись ниже 46%. Это происходит на фоне роста активности других кредитных организаций, в том числе за счет снижения ставок по программе. Доля льготных кредитов в ипотечных портфелях банков растет, отмечают эксперты, и остановка программы для них может обернуться падением продаж

Льготная ипотека сделает рынок московской недвижимости доступнее в 70 раз. К таким выводам пришли эксперты «ЦИАН. Аналитики». С 1 апреля ставка по госпрограмме вырастет с 7% до 12%. Но увеличится и максимальный размер займа с 3 млн руб. до 12 млн в Москве, Санкт-Петербурге, Подмосковье и Ленинградской области. Новые условия будут действовать как минимум до 1 июля этого года

Доля ипотечных кредитов с низким первоначальным взносом к концу первого квартала опустилась до пятилетнего минимума. Эксперты полагают, что это произошло из-за роста инвестиционного спроса на недвижимость на фоне снижения доходности банковских вкладов. Кредиты с низкими первыми взносами доступны лишь ограниченному числу заемщиков и часто выдаются в партнерстве с отдельными застройщиками. Но нередко банки готовы идти на дополнительные издержки, связанные с повышенными требованиями ЦБ к капиталу, поскольку получают повышенные проценты. Поэтому эксперты допускают разворот тренда

Крупнейшие по выдаче ипотеки российские банки наблюдают резкий приток заявок граждан на кредиты. На фоне роста доходности долговых инструментов и негативных ожиданий россияне хотят успеть взять ипотеку по старым ставкам

Девальвация рубля, грянувшая после новогодних каникул, заставила многих задуматься о спасении рублевых сбережений

Россияне начали продавать больше квартир с ипотекой: по итогам прошлого года количество таких лотов выросло на 10%. Об этом «Ъ FM» сообщили в компании Century 21. Сейчас такие объекты занимают около 35% от общего объема продаж. По словам аналитиков, это объясняется не только ростом жилищного кредитования. Некоторые приобретали жилье в 2020-2021 годах с целью инвестиций, однако стратегия оказалась неудачной

Согласно аналитической записке Банка России, рост доступности ипотеки может привести к снижению доступности жилья для населения, о чем говорит опыт многих стран мира. А в Сбербанке подсчитали, что в России это уже происходит

Российским банкам, которые являются заметными игроками на рынке новостроек, придется запастить дополнительным капиталом для продолжения бизнеса в том же темпе. Банк России намерен ввести надбавки к коэффициентам риска на жилье, которое продается по договору участия в долевом строительстве. Такие меры могут быть продиктованы риском перегрева ипотечного рынка при завышенных ценах на жилье, считают эксперты. Они же, как предполагают эксперты, могут спровоцировать смещение спроса на вторичный рынок

Один из традиционных спасательных инструментов — вложения в недвижимость, особенно строящуюся, ведь она дорожает по мере готовности объекта

Планомерный рост спроса на рынке недвижимости наблюдается примерно с сентября прошлого года — в основном за счет отсутствия роста цен и пессимистичных прогнозов по курсу рубля относительно доллара и евро

Правительство создаст так называемое ипотечное меню, чтобы сохранить доступность кредитов на покупку жилья и сделать госпрограммы в этой сфере более адресными. Такое заявление сделал министр строительства и ЖКХ Ирек Файзуллин. При этом ставки по кредитам, которые уже выданы в рамках программы льготной ипотеки, останутся прежними, подчеркнул пресс-секретарь президента Дмитрий Песков. Что будет с ипотекой в ближайшем будущем?

Тренд последних лет по снижению ставок по ипотеке почти перекрыло падение доходов населения. Чтобы обслуживать и кредит, и семейные расходы, заемщики выбирают максимальный срок ипотечного кредита. Средний срок кредита на жилье достиг максимума за всю историю и составил 19 лет. За счет длинной ипотеки можно существенно снизить ежемесячный платеж

Новые детали итогов 2022 года в сегменте ипотечного кредитования на частные дома показывают, что он остается рискованным для банков и минимальным с точки зрения общего объема как ипотечного рынка, так и частного строительства. В 2022 году роста был кратным, но доля в общем портфеле ипотечных кредитов лишь немногим перешла за 1%. При этом три четверти рынка приходится на Сбербанк, и в обозримом будущем ситуация вряд ли изменится, полагают эксперты

Несмотря на то, что прошлый год стал непростым для страхового рынка, направления имущественного и ипотечного страхования показали положительную динамику продаж. Основными причинами стали программы льготного кредитования, а также осознанное желание людей защитить свою недвижимость. Участники рынка говорят о росте продаж на десятки процентов год к году, делая осторожные, но позитивные прогнозы на будущее

Банк России жестко указал банкирам не использовать маркетинговые схемы при выдаче ипотечных кредитов, которые, по мнению регулятора, при внешней привлекательности, ведут в итоге к продаже клиентам недвижимости по завышенным ценам. Пока такие случаи единичны, однако если банки перейдут к массовому использованию таких схем, ЦБ грозит ужесточить требования к поднадзорным организациям на уровне законодательства

2020 год стал рекордным по количеству и объемам выданных ипотек. Эксперты ЦИАН проанализировали, как развивался рынок ипотечного кредитования России после финансового кризиса 2008 года, как менялись ставки, сроки кредитов и объемы выдачи

Материнский капитал экономит на процентах по ипотеке от 6% до 38% стоимости квартиры в зависимости от региона, поэтому большинство получателей направляют его на улучшение жилищных условий. Взамен государство обязывает выделить детям доли в купленной квартире. Но в документах на покупку квартиры это обременение не фиксируется. Если собственник ответственный — проблем нет. Если «забывчивый», то проблемы будут не только у него, но и у следующего покупателя квартиры. Он может ее лишиться, когда об ошибке узнают органы опеки или достигший совершеннолетия ребенок решит восстановить свои права

Девелоперы Москвы, Подмосковья, Петербурга и Ленинградской области — крупных в стране рынков строительства жилья — выручили от реализации квартир в прошлом году совокупно более 2 трлн руб. Эта сумма оказалась меньше, чем в 2021 году, когда из-за ажиотажного спроса компаниям удалось повысить продажи. Однако новый кризис пока не особо затронул таких крупных игроков стройиндустрии, как ГК ПИК и «Самолет», чьи денежные поступления увеличились более чем на треть. На рынке считают, что таким застройщикам удалось поддержать спрос в том числе за счет запуска программ «околонулевой» ипотеки, против которых борется Центробанк

Сроки обеспеченного кредитования — по автокредитам и ипотеке — выросли по итогам 2022 года. Так банки пытаются привести долговую нагрузку заемщиков в соответствие с новыми регуляторными нормами. Параллельно возрастают и риски дефолтов: чем длиннее сроки займа, тем сложнее в условиях кризиса прогнозировать доходы заемщика. Тем не менее в этом году банкиры ожидают сохранения тенденции

Угроза свертывания уже этим летом программы льготной ипотеки вынудила застройщиков увеличить объемы продаваемого жилья. В первом квартале в целом по России предложение выросло сразу на 42,5% год к году, до 137,5 тыс. квартир. Дефицит новостроек, повлекший рост цен,— главная претензия ЦБ, пообещавшего поднять вопрос об ужесточении выдачи ипотеки. Но рост нового предложения едва ли приведет к стабилизации цен: в кризис существенно увеличилась себестоимость строительства.

Льготная ипотека рискует перерасти в пузырь, а рынок жилой недвижимости должен работать сам, без господдержки. Такие заявления сделала первый зампред Центробанка Ксения Юдаева. Вместе с тем, кроме льготной ипотеки, риски несут и различные программы стимулирования покупок, когда банки и застройщики обещают покупателям выгодные условия, но на самом деле там скрыты еще большие платежи

Отличие проекта от существовавших фондов недвижимости в том, что его участники собираются реализовать схему покупки жилья для последующей продажи его в рассрочку физлицам, тем самым создав альтернативу ипотечному кредитованию

Резкий рост ставок по ипотеке, который последовал за ростом ключевой ставки ЦБ, фактически сделает недоступными жилищные кредиты по рыночным условиям. В ближайшей перспективе покупка жилья в новостройках будет проводиться с использованием займов по льготным программам или без кредитов, прогнозируют участники рынка. А объемы сделок вторичного рынка могут сократиться до 70%

Купи квартиру в Москве, получи кэшбек в 15 %. Девелоперы, которым пришлось по требованию ЦБ отказаться от околонулевых ставок по ипотеке, в январе запустили новые акции. Недвижимость можно приобрести даже без первоначального взноса. Либо внести его и получить беспроцентную рассрочку. Какие варианты выгодны для покупателя? И как меняется стоимость жилья в зависимости от программы застройщика?

После рекордного повышения ключевой ставки ЦБ до 20% банки не спешат объявлять об изменении условий по собственным ипотечным программам, заявляя, что выдают кредиты по ставкам прошлой недели или что новые условия по жилищному кредитованию будут анонсированы позднее. Неизменными остаются пока процентные ставки льготного кредитования. Эксперты называют ипотеку с господдержкой единственным островком надежды в сложившейся ситуации, но прогнозируют, что долго поддерживать ставки государство не сможет и ипотеку просто перестанут брать

Темпы роста ипотечного рынка в России в этом году замедлятся и составят порядка 15%. Об этом заявил директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов. При этом он отметил, что регулятор намерен ввести дополнительное резервирование по кредитам в рамках программ льготной ипотеки от застройщиков. Ставка по таким продуктам, как показывает практика, снижается практически до нуля за счет завышения стоимости квартиры. Это несет в себе дополнительные риски для заемщика

Подъем ключевой ставки ЦБ до 20% привел к пересмотру банками условий по ипотечным кредитам. Ряд банков прекратили на время выдачу ипотеки, тогда как некоторые уже подняли ставки до 22–25% годовых. Это почти втрое выше ставок конца 2021 года и выглядит запретительным уровнем для большинства заемщиков. На этом фоне могут возрасти затраты бюджета при реализации льготных программ, подчеркивают эксперты

Если после завершения программы льготной ипотеки 1 июля она не будет продлена, то в ряде регионов девелоперские компании могут столкнуться с серьезным снижением спроса на квартиры. Особенно ощутимо эта тенденция проявится в Москве и Подмосковье, где нынешним летом можно ожидать сокращения спроса до 50% относительно прошлого года. Впрочем, рост цен все равно продолжится

Заемщики смогут взять ипотеку на вторичном рынке жилья по ставке новостройки. Правда, такая возможность пока есть только у клиентов Сбербанка. Речь идет исключительно о залоговых объектах, именно их можно будет купить с сохранением ставки предыдущего владельца. Сколько можно сэкономить на такой недвижимости? И есть ли спрос на проблемные активы?

Власти, похоже, всерьез озаботились стоимостью ипотеки и намерены заставить банки решительнее снижать ставки. Можно ли опустить ставки до 5%? И почему от этого не выиграют потребители?

После ужесточения Центробанком условий выдачи ипотеки с заниженной ставкой, субсидируемой девелоперами за счет повышения цен на недвижимость, участники рынка стали придумывать новые способы привлечения покупателей. Так, крупный застройщик — группа ПИК в своих проектах в Москве начала продавать жилье с кэшбэком в 15% от стоимости квартиры. Однако и в этом случае стоимость лотов оказывается выше, чем без возврата средств. Эксперты не исключают, что массовое распространение на рынке таких программ вызовет негативную реакцию ЦБ, который может расценить их как ипотечные сделки без первоначального взноса

ЦБ в очередной раз снизил ключевую ставку — до 6%. На этом фоне об улучшении условий по жилищным кредитам объявили, в частности, ВТБ, Альфа-банк и Промсвязьбанк. Как долго продлится тренд на снижение ипотечных ставок?

На фоне обострения ситуации в стране банкиры решили пересмотреть риск-политику в отношении клиентов и повысить ставки по определенным продуктам, чтобы люди не влезали в кредиты в условиях паники. В ряде случаев, как утверждают источники “Ъ”, кредитные организации в принципе приостановили выдачу. Однако эксперты считают, что это временно

Недвижимость в России может подорожать. Некоторые застройщики приостановили продажи жилья на фоне геополитических новостей. Они планируют поднять цены с учетом экономической ситуации

Вероятное завершение госпрограммы льготной ипотеки в середине года может привести к сокращению выдачи в сегменте на 12–20%. На ситуацию на рынке также влияют рост цен на недвижимость, дефицит доступных объектов и опережающее удовлетворение спроса в 2020 году. И хотя программа все еще действует, а чиновники обсуждают варианты ее точечного продления, банкиры уже начали обратный процесс увеличения ставок, до недавнего времени падавших вслед за льготными. Широко поддерживать рынок ни финансисты, ни девелоперы пока не планируют

Как стало известно “Ъ”, крупнейшие банки, в том числе Сбербанк и Россельхозбанк (РСХБ), перестали выдавать кредиты по программе сельской ипотеки под 3% годовых. Проблема в исчерпании выделенных на программу лимитов, что подтверждают в профильных министерствах. Банкиры и чиновники обещают приложить усилия для скорейшего возобновления программы, но ориентиров по срокам дать не могут

В 2021 году выдача ипотеки начнет замедляться, считают участники рынка. Эксперты ожидают ухудшения качества ипотечных ссуд, поскольку спрос на них снижается, а долговая нагрузка россиян растет. В итоге проблемными могут стать не только реструктурированные кредиты, но и вновь выданные. И если в первой половине года объем просроченной задолженности вырастет на 8–10%, полагают в рейтинговом агентстве «Эксперт РА», то во второй — на 12–15%

Бюро кредитных историй (БКИ) фиксируют отсутствие роста выдач ипотеки по итогам 2019 года по причине установившихся на рынке высоких процентных ставок. Но эксперты уверены, что 2020 год станет удачным, и ожидают рекордные выдачи ипотечных кредитов

Ипотечные заемщики проявили активность в первые дни января. В ряде банков число заявок в рамках льготной госпрограммы превысило значения прошлого года. Спрос в первую очередь поддерживается тем, что банки предоставляют дисконт к новой предельной ставке в размере 8%. В то же время неоднозначная рыночная ситуация и отсутствие тенденций улучшения уровня благосостояния населения будут препятствовать росту выдачи ипотечных кредитов

Российские банки будут активнее продвигать ипотеку с плавающей ставкой — продукт сейчас непопулярный, но интересный для банков. На фоне роста ставок кредитным организациям придется справляться с возросшим процентным риском, указали в ЦБ. Однако эксперты сомневаются, что такая ипотека станет массовой на фоне высоких рисков для заемщика и грядущего ужесточения регулирования

Центробанк предупредил: россияне чаще станут рефинансировать ипотеку, а банки из-за этого терять прибыль. Регулятор рекомендует банкам вводить дополнительные комиссии, чтобы компенсировать потери. Придется ли россиянам платить за рефинансирование?

Крупные банки переходят к оценке рисков ипотечных заемщиков на основе внутренних рейтингов. Новая система повышает точность оценки, позволяя экономить на резервах и капитале. Однако такой подход может оказаться неоправданным для менее крупных банков с учетом значительных затрат, полагают эксперты

Бюро кредитных историй (БКИ) фиксируют снижение требований банков к ипотечным заемщикам, что может привести к увеличению рисков. Пытаясь улучшить качество портфелей, кредиторы уже начали ужесточать подход при выдаче займов наличными. Эксперты полагают, что в 2020 году банки будут внимательнее относиться к заемщикам во всех сегментах кредитования, однако продолжат активно привлекать ипотечников

Банки заявили о резком росте выдачи ипотеки на частные дома. Это продолжение влияния пандемии, считают банкиры, которая на фоне роста удаленной работы изменила отношение россиян к частным домам. Такая ипотека в России только набирает популярность, и по итогам 2021 года эксперты ожидают не меньший рост, чем в предыдущем году

Российские банки еженедельно поднимают ставки по ипотеке. С конца января условия для клиентов ухудшили семь крупнейших игроков рынка во главе со Сбербанком. По отдельным программам ставки приблизились к 12% годовых. С учетом дальнейшего ужесточения монетарной политики ЦБ эксперты не исключают подорожания ипотеки до 13% и даже 15% годовых

Структуры сервиса по продаже и аренде недвижимости ЦИАН подали заявку на вступление в реестр операторов финансовых платформ (маркетплейсов). Группа планирует создавать нишевой ипотечный маркетплейс, которых на российском рынке пока нет. Она уже вкладывает большие средства в продвижение сервиса «ЦИАН.Ипотека». Несмотря на то что в этом году объем выдачи ипотечных кредитов снизится, проекты по созданию ипотечной инфраструктуры остаются востребованными, полагают эксперты

По итогам февраля полная стоимость ипотеки в России опустилась до нового минимума — 8,6% годовых. Это следствие усилившейся конкуренции в начале 2021 года за качественных заемщиков среди крупнейших банков. Предпосылок для дальнейшего снижения ставок немного. Однако из-за удорожания депозитов, а также после окончания действия льготной государственной программы участники рынка ожидают повышения ипотечных ставок.

Частные инвесторы, раскупавшие на фоне льготной ипотеки квартиры в новостройках Москвы, стали их распродавать, не дожидаясь дальнейшего роста доходов от таких вложений. В столице по итогам 2021 года объем переуступок прав по договорам долевого участия (ДДУ) на четверть превысил показатели прошлого года. Но такие сделки для конечного покупателя жилья несут определенные риски, поэтому инвесторы готовы продавать площади со скидкой до 15%

Россияне стали более систематично копить на первоначальный взнос по ипотеке, пришли к выводу в Райффайзенбанке. Сократилось число тех, кто хранит наличные дома, и будущие ипотечные заемщики стали активнее использовать различные финансовые инструменты, в том числе инвестирование. Вместе с тем, на фоне нестабильной экономической ситуации и роста цен на недвижимость увеличилось время, необходимое для накопления необходимой суммы, но большинство заемщиков не могут обеспечить необходимую подушку безопасности в размере нескольких платежей

Сбербанк последним в первой десятке российских банков серьезно увеличил лимиты на рефинансирование ипотеки. Максимальная сумма по таким программам выросла почти втрое, до 27,5 млн руб., следуя «за рыночным спросом». В то же время у других крупных банков лимиты на рефинансирование уже составляют 30–50 млн руб.

Объем выдач по программе семейной ипотеки в декабре прошлого года превысил 90 млрд руб. После расширения программы на семьи с одним ребенком она вышла в лидеры по популярности среди льготных программ, в том числе из-за высокого максимального лимита, а также более низкой ставки. Эксперты считают, что такие условия позволят сохранить значительные объемы выдач по этой программе и в этом году, тем более что ее лимит израсходован менее чем на 50%

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ), получившие в позапрошлом году отдельный лимит для вложения пенсионных накоплений в ипотечные ценные бумаги (ИЦБ), сокращают инвестиции в этот инструмент. Несмотря на лоббизм со стороны «Дом.РФ», профильных пенсионных ассоциаций, только 6 из 28 фондов, оперирующих пенсионными накоплениями, вложили их в ИЦБ. При этом инвестировавший больше всего средств в ипотечные бумаги «Газфонд Пенсионные накопления» выбрал лишь чуть больше трети лимита

По итогам января 2021 года средневзвешенная ставка по выданной ипотеке оказалась одной из самых низких — 7,23% годовых, следует из данных ЦБ. На ее уровне отразился рост доли выданных кредитов по льготной правительственной программе. Ряд участников рынка ожидают увеличения этой доли и во втором квартале, что будет сказываться на ставке

Пандемия COVID-19 привела к техническому снижению числа банкротств застройщиков, но осложнила ведение бизнеса для небольших девелоперов, которые продолжают уходить с рынка. Работе мешают рост стоимости стройматериалов, отсутствие доступа к дешевой рабочей силе и опасения покупателей относительно устойчивости их бизнеса. Эксперты советуют небольшим застройщикам вливаться в бренды федеральных и не исключают, что в некоторых регионах местных девелоперов вовсе не останется

Власти постараются избежать «пузыря» на рынке ипотеки. Льготную программу планируют продлить, но настроят более точно. Президент просил учитывать интересы людей, а уже затем вопросы экономики. Но более точных рекомендаций он не обозначил, поэтому чиновники и парламентарии сейчас обсуждают, как настроить ипотеку, чтобы она работала и не разгоняла цены. Как может измениться программа? И почему говоривший о рисках Центробанк остался неуслышанным?

Двузначный рост рынка ипотечного кредитования не привел к пропорциональному росту просроченной задолженности. Объем плохих долгов в сегменте продолжает сокращаться и находится на минимуме за три года. С одной стороны, банкиры на фоне роста спроса получают возможность отбирать более качественных клиентов, с другой — подорожавшая недвижимость заставляет заемщиков более ответственно подходить к займам

Верховный суд РФ (ВС) рассмотрит вопрос о законности погашения совместной ипотеки одним из супругов, когда второй находился в процессе банкротства. По мнению финансового управляющего, это нарушает права других кредиторов банкрота, деньги должны быть взысканы в конкурсную массу. Проблема часто встает на практике, но единого подхода у судов нет, а в экономколлегии ВС такой спор оказался впервые

Крупные банки продолжают поднимать ставки по ипотеке, речь идет уже о более чем 11% годовых. Однако дорожают в первую очередь собственные программы кредитных организаций, тогда как по одной из самых крупных госпрограмм, «льготной ипотеки под 7%», ставки остаются существенно ниже верхнего предела. Эксперты объясняют ситуацию системой компенсации по льготным кредитам, а также возможностью использовать эти ставки в рекламе

Совкомбанк запустит редкую на отечественном банковском рынке услугу рассрочки на покупку недвижимости. Пока такие продукты чаще предлагают сами застройщики. Для банков они могут также оказаться коммерчески выгодными. Однако длительность рассрочки не превышает полутора лет, а штраф за неисполнение обязательств велик. Поэтому в отличие от ипотеки эти продукты вряд ли станут популярными, уверены источники «Ъ»

Программу льготной ипотеки нужно постепенно сворачивать, заявили в Центробанке. Этот проект уже потерял свой социально направленный характер, убеждена глава департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова. Она отметила, что некоторые состоятельные россияне стали использовать программу в инвестиционных целях

На фоне заметного снижения ставок по ипотеке в прошлом году резко увеличился объем выдачи кредитов. По итогам 2020 года он составил почти 4,3 трлн руб., что в полтора раза больше объема предшествующего года. Заметно поддержала рынок льготная государственная программа ипотеки под 6,5%

В 2020 году резко набрало популярность рефинансирование ипотечных кредитов. Им воспользовались почти в 2,7 раза больше семей, чем в 2019-м. В среднем экономия от рефинансирования могла превышать 3 тыс. руб. в месяц. В этом году для такой же динамики запала может не хватить, предупреждают эксперты

Крупнейшие банки в новом году продолжили подъем ставок по ипотечным программам. У семи из десяти ведущих на этом рынке кредитных организаций ставки превысили 10% годовых, а эксперты ожидают рост еще на 0,75–1,5 процентного пункта на фоне удорожания фондирования. Впрочем, по их мнению, это вряд ли ограничит спрос на ипотеку, объем которой может превзойти показатели 2020 года

Намеченное на лето этого года завершение программы льготной ипотеки по ставке 6,5% приведет к активному выводу девелоперами на рынок новых проектов. Так будет продолжаться всю первую половину года, уверены участники рынка

Несмотря на падение цен на недвижимость, ужесточение условий ипотечного кредитования вынуждает решать квартирный вопрос при помощи аренды жилья

Российские власти решили всерьез взяться за развитие ипотечного кредитования. Они намерены вложить в этот рынок огромные средства, чтобы он перестал быть нормальным рынком

Банки все больше внимания уделяют тому, кем работают их клиенты. Хотя банкиры, как правило, подчеркивают, что у них нет «черных списков» нежелательных профессий, на деле отказ в оформлении ипотечного кредита может быть прямо или косвенно связан с профессиональной принадлежностью заемщика

В последнее время антимонопольное ведомство усилило давление на банки, работающие с ипотекой: по мнению чиновников, практика аккредитации страховых компаний при банках нарушает закон "О защите конкуренции"

Безработица и курс доллара растут, а зарплаты россиян — снижаются. В этих условиях все большее опасение у банкиров вызывают риски невозвратов по ипотечным кредитам. Банки начали активно разрабатывать собственные программы поддержки клиентов, потерявших платежеспособность

Резкий рост курса иностранной валюты в последние месяцы сделал обслуживание ипотечных кредитов, выданных, например, в долларах, крайне невыгодным для заемщиков. Но перекредитование в рублях, как правило, оказывается еще большим злом

Государство запустило несколько пилотных проектов по переводу программ распределения социального жилья для льготных категорий граждан на ипотечные принципы. Банки готовы работать с льготниками, однако хотят гарантий от государства и определенности в вопросах субсидирования

Бум на петербургском рынке ипотечного кредитования, о котором уже больше пяти лет говорят банкиры, наконец-то начался. Впервые за всю историю развития этого кредитного продукта объем выданных в Санкт-Петербурге ипотечных кредитов превысил $10 млн в год, а по итогам этого года должен вырасти в несколько раз

Основная причина высоких ставок по ипотечным кредитам – отсутствие развитой инфраструктуры ипотечного рынка в России – первичного и вторичного рынка ипотечных кредитов, законодательной оболочки, что не позволяет пока данному сектору банковского бизнеса быть привлекательным для инвесторов

Ипотека еще не стала привычным и доступным для большинства москвичей способом решения проблем с жильем. В свою очередь, жилищные кооперативы кажутся приветом из прошлого, однако вполне благополучно существуют до сих пор

В последнее время условия ипотечных кредитов стали уверенно приближаться к докризисному уровню. Во многом это происходит из-за того, что государство взяло кредитование на покупку жилья под свой контроль и активно предлагает меры по его стимулированию. Это приведет не только к решению старых проблем, но и к появлению новых

Многие в результате кризиса испытали затруднения при возврате кредитов, взятых в "мирное" время. Каждый пытается решить возникшие проблемы по-своему. Например, Елена Викторовна Трафимова, взявшая одновременно 4 кредита, 1 из которых (ипотечный) ей выдал в валюте банк ВТБ24, не видит другого выхода из ситуации, кроме как обратиться за помощью к президенту

В прошлом году объем рынка ипотечного кредитования составил, по разным оценкам, $0,5-1 млрд. Но банки не собираются останавливаться на достигнутом – в 2005 году почти все обещают увеличить кредитные портфели по ипотеке в несколько раз

Минэкономразвития направило в правительство предложения, либерализующие выпуск ипотечных облигаций. В случае их реализации банки смогут рефинансировать в России кредиты с небольшим первоначальным взносом и увеличить предложение таких продуктов для заемщиков

Состоявшееся в четверг заседание президиума Госсовета РФ снова поставило портящий людей жилищный вопрос. Решать его на этот раз собираются ипотечным кредитованием

Основной источник финансирования для банков, выдающих ипотечные кредиты,- АИЖК — радикально меняет подход к выкупу закладных и ценообразованию по ипотеке. Условия выкупа будут зависеть от рыночной конъюнктуры, а кредитная ставка для каждого заемщика устанавливаться индивидуально

Этой весной правительство внесет в Госдуму около 30 законопроектов, связанных с задачей развития в стране системы ипотечного кредитования. Однако при нынешних темпах жилищного строительства массовая ипотека приведет к еще большему росту цен на жилье и не выполнит своей задачи

Банки по-прежнему испытывают трудности с привлечением фондирования и вынуждены ужесточать условия ипотечных программ

С 1 июля банки обязаны раскрывать перед заемщиками величину эффективной ставки по потребительским кредитам. Правда, банкиры убеждены, что этот показатель не дает заемщикам представления о реальной стоимости кредита

ФАС подозревает десятки банков и страховщиков в тарифном сговоре при розничном кредитовании. Служба направила в свои теруправления материалы для возбуждении административных дел в отношении крупнейших игроков этого рынка

На Западе для получения ипотечного кредита принято обращаться к кредитным брокерам. В Москве сейчас действует более ста брокеров, предлагающих помощь в получении кредита, но заемщики по-прежнему предпочитают действовать самостоятельно

В апреле вокруг крупнейшего в России игрока рублевого ипотечного рынка - государственного Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) - разразился громкий скандал. Минфин предложил правительству отменить практику выдачи государственных гарантий агентству

Вчера президиум Госсовета одобрил подготовленный рабочей группой доклад "О развитии ипотеки и иных мерах стимулирования жилищного строительства в РФ". Развитие ипотеки теперь возведено в ранг самых важных государственных приоритетов

На рынке ипотеки прошлый год был революционным: кредиты на жилье подешевели на 1,5-2%. Эксперты утверждают, что на этом рынок застынет и в ближайшее время снижения ставок по ипотечным кредитам не будет

В этом году эксперты предсказывают очень значительный рост рынка ипотечного кредитования - до $200 млн. Пока их прогнозы подтверждаются

Круг ипотечных заемщиков, которые в случае потери работы или сокращения доходов могут рассчитывать на государственную помощь, расширен. Теперь реструктурировать можно будет кредиты, которые были получены до июля 2009 года

Вопреки закону 1 июня не приступили к работе российские кредитные бюро: ни правительство, ни регуляторы рынка не смогли обеспечить необходимой для начала их деятельности технической и правовой базы. Между тем банки, приветствуя закон в принципе, не уверены, что на практике он пойдет на пользу

Банки снижают ставки по ипотеке, рост просрочки по кредитам замедлился, а спрос на недвижимость, равно как и на ипотечные кредиты, постепенно восстанавливается. Однако это не означает, что кредиты на жилье стали доступнее для граждан

В кризис увеличилось число неправомерных отказов страховщиков от выплат заемщикам, застраховавшим жизнь и здоровье при получении ипотечного кредита. Если страховщики будут уклоняться от исполнения обязательств, заемщики начнут выбирать ипотеку без страхования жизни

В борьбе за клиента банки снижают процентные ставки, увеличивают сроки погашения кредитов и упрощают процедуру их получения. Потенциальному заемщику есть из чего выбирать. Но при выборе приходится учитывать не только процентную ставку, но и целый ряд дополнительных параметров

Еще год назад выплаты по ипотечному кредиту настолько превышали арендную плату, что дешевле было снимать квартиру, чем купить ее в кредит

Сейчас предложения с переменными ставками опять выгоднее, чем с фиксированными. И чтобы привлечь клиентов, банки начинают привязывать ставку к более стабильным и понятным для заемщика показателям

С 1 июня в России начинает действовать закон "О кредитных историях". В перспективе он должен упростить банкам проверку заемщиков, а гражданам — получение кредита. Но перспектива эта пока туманная

Выступление Владимира Путина позволило банкам значительно сэкономить на PR – законодатели приняли пожелание президента как руководство к действию. В результате началось быстрое продвижение объемного пакета законопроектов, имеющих отношение к ипотечному кредитованию

У российских банков появится возможность привлекать долгосрочное финансирование под залог ипотечных портфелей на внутреннем рынке. АИЖК планирует перейти от выкупа ипотечных портфелей к предоставлению банкам заемных средств под залог ипотечных закладных

В конце прошлой недели замруководителя ФСФР Владимир Гусаков сделал заявление, которого давно ждали участники ипотечного рынка. По его словам, пакет нормативных документов, необходимых для выпуска ипотечных ценных бумаг, уже в октябре будет направлен на регистрацию в Минюст

В пятерке лидеров ипотечного кредитования по итогам полугодия произошли изменения. По данным агентства "Русипотека", в число крупнейших ипотечных банков вошел Газпромбанк, проводивший активную работу на первичном рынке. Росбанк покинул топ-5

Вслед за снижением ставок по ипотечным кредитам по мере выхода из кризиса банки возобновляют кредитные программы, которые они приостановили в кризис. Однако по возобновленным программам банки либо повышают стоимость кредита за счет дополнительных сборов, либо предъявляют требования к заемщику или объекту ипотеки

С увеличением конкуренции на рынке ипотеки банки стали снижать не только ставки по кредитам на жилье, но и порог первоначального взноса. И тут важно внимательно прочитать договор, ведь в каждом банке есть свои комиссии, о которых нужно знать, чтобы не платить лишнего

Процедура рефинансирования ипотечного кредита для любого заемщика в западных странах развита очень хорошо. Однако в России продать свой ипотечный кредит, переоформив его под более низкую процентную ставку у другого банка, практически невозможно

Полностью белая зарплата в России скорее исключение, чем правило. А легальная часть "серого" оклада обычно слишком мала для ипотеки. В этот раз мы выясняли, какие доходы готовы учитывать банки, сколько при этом придется переплатить и почему не стоит брать ипотеку в декабре

Именно переход от "договора инвестирования" к договору залога между покупателем и банком является единственной причиной снижения ставок по "инвестиционным" программам

Объемы ипотечного кредитования в третьем квартале этого года выросли на 100 млрд рублей, это три четверти от роста за все первое полугодие. Ставки по кредитам снизились до 10% годовых в рублях, до такой же отметки опустился минимальный первоначальный взнос. Но радоваться рано

Рынок ипотеки постепенно восстанавливается, банки возобновляют выдачу жилищных кредитов под плавающие ставки или в экзотических валютах, от которых они практически отказались в кризис

С 1 января 2011 года АРИЖК намерено сосредоточиться на работе с любыми проблемными ипотечными кредитами без их выкупа, предлагая банкам сервисную услугу по агентскому договору с целью восстановления платежеспособности заемщика

АРИЖК расширяет сферу своей деятельности, теперь оно готово работать со всеми без исключения просроченными ипотечными кредитами. И если условия, которые предложит Агентство, устроят банкиров, то очень скоро коллекторы потеряют рынок ипотеки

Отставание ввода жилых домов от плана на 11 млн кв. м в 2018 году изменит всю долгосрочную жилищную программу — нацпроект «Жилье и городская среда», требующий ускорения отрасли до 120 млн кв. м к 2024 году

О намерении продавать залоговые портфели Абсолют-банк объявил в начале года, однако на регулярную основу этот бизнес встал во втором полугодии

Рекордные выдачи ипотеки в октябре, зафиксированные ЦБ в конце прошлой недели, не привели к заметному росту портфеля, показывает анализ данных

По оценкам игроков рынка, доля всех льготников — порядка 10% от общего числа ипотечных заемщиков. Остальным стоит готовиться к реальным ставкам. Но какими они будут в следующем году?

Главой приоритетного для Альфа-банка ипотечного бизнеса станет выходец из «Уралсиба» Артем Иванов. Он не слишком известен на рынке, но новый СЕО банка Владимир Верхошинский хорошо знаком с новым менеджером по совместной работе в Банке Москвы

Впервые на российском рынке Райффайзенбанк выпустил электронную закладную с использованием децентрализованной депозитарной системы (ДДС) на платформе «Мастерчейн»

Застройщики жилья добиваются заморозки до конца года обязательных отчислений в фонд дольщиков на уровне нынешних 1,2% от стоимости каждой проданной квартиры, не повышая ставку до обсуждаемых в правительстве 3%

Ипотечные заемщики могут получить неоспоримое право на реструктуризацию кредита в случае потери работы или болезни. Такую инициативу прорабатывают Банк России

Компании, которые строят дома для обманутых дольщиков, опасаются, что не смогут завершить проекты. Причина — обновленный закон о долевом строительстве

Правозащитники настаивают на законодательном запрете выдачи и уступки ипотечных жилищных ссуд нерегулируемым ЦБ организациям. Соответствующие предложения направлены в ЦБ

Существенное смягчение требований по размеру первоначального взноса может привести к росту рисков для банков. ЦБ ввел ужесточения для сокращения рисковых кредитов, однако пока еще на рынке остается немало предложений ипотеки с первоначальным взносом менее 15% и даже без первоначального взноса вовсе

ДОМ.РФ в рамках превращения бывшего санатора СУ-155 в ипотечно-строительный банк сократил две трети отделений и около половины сотрудников

Глава петербургского банка «Российский капитал» уходит с поста из-за ипотечной стратегии банка. В банке отказались прокомментировать уход господина Кольчика

На рынке участились случаи ведения недобросовестных практик при оформлении займов под залог недвижимости, следствием которых становится потеря жилья

В январе 2018 года Краснодарский край по объему выдачи ипотеки стал лидером в ЮФО. По данным аналитиков, в течение последних пяти лет количество выдавае­мых кредитов в Краснодаре ежегодно росло на 5—10%

Все чаще при необходимости продажи заложенной по ипотеке квартиры в рамках урегулирования задолженности банки стали обращаться к коллекторским агентствам

Регулятор решил кардинально пересмотреть подход к оценке залогов по кредитам с целью уменьшить резервы банков на возможные потери

Переход банка «Российский капитал» в собственность АИЖК не обошелся без смены команды. Его покинули Михаил Кузовлев, Сергей Лукаш, Михаил Березов, Владимир Воейков

Минстрой готов смягчить условия работы тем строителям жилья, которые привлекают средства граждан не напрямую, а через так называемые эскроу-счета

Акционеры Абсолют-банка решили изменить модель его бизнеса, значительно увеличив долю розницы. В связи с этим пост предправления займет Татьяна Ушкова

Депутаты дадут заемщикам возможность выбрать способ погашения кредита — аннуитетными или дифференцированными платежами. Дифференцированные платежи сейчас редкость, их предоставляют единицы банков и лишь по крупным кредитам

Полного отказа от выдач валютных кредитов эксперты не ожидают, поскольку спрос на этот продукт есть, хоть и крайне низкий

Застройщики будут торопиться с выводом новых проектов, чтобы успеть до полного вступления в силу федерального закона №218, ужесточающего требования к девелоперам при привлечении средств дольщиков

Прокуроры отстояли в Верховном суде (ВС) право заемщиков как потребителей на ипотеку наличными средствами без открытия счета